3 крупнейших паевых инвестиционных фонда в США
В Соединенных Штатах очень большой рынок взаимных фондов. Существуют буквально сотни различных семейств фондов и тысячи индивидуальных фондов, и все они соперничают за ваши инвестиционные доллары.
ПИФов почти столько же, сколько акций торгуются на NYSE Arca и NASDAQ вместе взятых.Фактически, по состоянию на 2018 год в Соединенных Штатах насчитывается 9,559 паевых инвестиционных фондов, управляющих примерно 17,7 триллиона долларов.
Перед лицом этого пугающего множества вариантов инвесторы должны найти способ отделить пшеницу от плевел. Один простой способ добиться этого — сосредоточиться на крупнейших компаниях взаимных фондов. В конце концов, паевые инвестиционные фонды, которые лучше всего обслуживают своих акционеров, как правило, привлекают больше активов, поэтому размер кажется разумным показателем успеха или, по крайней мере, разумной отправной точкой.
Процесс прост: составьте список всех паевых инвестиционных фондов для каждой конкретной семьи, сложите их совокупные общие активы под управлением или AUM и посмотрите, в какие компании инвесторы коллективно вложили больше всего денег. Поскольку относительно свободный рынок в США должен вознаграждать успех и наказывать неудачи, крупнейшие семейства фондов должны быть теми, которые со временем лучше всего служат инвесторам.
Краткий обзор
Прежде чем составить список, необходимо определить тонкое, но важное различие, и в этом заключается разница между поставщиками взаимных фондов и семьями взаимных фондов.
Семейные фонды против поставщиков фондов
Прежде чем составить список, необходимо определить тонкое, но важное различие, и в этом заключается разница между поставщиками взаимных фондов и семьями взаимных фондов. Семья взаимных фондов подобна зонтику торговой марки. Большинство инвесторов сталкиваются с паевыми фондами через свои фамилии, такие как первые слова в названиях, включая Vanguard International Growth Fund или Templeton Global Bond Fund. Если вы систематизируете список по семейным фондам, вы получите первоначальное название, соответствующее каждому паевому фонду в группе.
Поставщик паевого инвестиционного фонда — это более крупное финансовое учреждение, владеющее семьей фонда. Например, Wells Fargo, или поставщик фонда, владеет фондами Wells Fargo Advantage Funds или семьей фондов. Сложная проблема с поставщиками фондов заключается в том, что они часто имеют дело не только с паевыми инвестиционными фондами, и у них может быть более одного бренда семейных фондов на рынке. Таким образом, выгодно сосредоточиться на семейных фондах, а не на поставщиках средств.
BlackRock Funds возглавляет список с точки зрения активов, принадлежащих одному семейству фондов, за ним следуют другие известные имена, такие как Vanguard, Charles Schwab, State Street Global Advisors и Fidelity Investments.
Быстрый факт
По состоянию на 31 квартал 2019 года под управлением BlackRock находилось активов на сумму около 7 триллионов долларов; Vanguard Group управляет примерно 5,6 триллионами долларов по состоянию на август 2019 года, в то время как Charles Schwab управляет активами на сумму 3,7 триллиона долларов по состоянию на 21 квартал 2019 года.
1. Фонды BlackRock (iShares)
Базирующаяся в Нью-Йорке компания BlackRock, Inc., носящая название iShares вместо BlackRock, выпустила свои первые паевые инвестиционные фонды в 1998 году совместно с PNC Financial Services Group. В период с 1999 по 2009 год наблюдался колоссальный рост фондов BlackRock, отчасти потому, что компания использовала сложную теорию управления рисками при управлении фондами. Подобная лазерной ориентации на риск особенно хорошо помогает акционерам во время экономических спадов.
BlackRock была лидером в областиинвестиций в бума на рынке недвижимости.Его фонд iShares MBS Fund был выпущен в 2007 году с большой помпой всего за несколько месяцев до начала финансового кризиса. Тем не менее, серия iShares смогла выйти из кризиса относительно невредимой.
Мало того, что BlackRock не выручило правительство США во время кризиса, Белый дом фактически проконсультировался с ним о том, как сохранить финансовую систему в рабочем состоянии во время паники в середине кризиса.По состоянию на 31 квартал 2019 года под управлением BlackRock находилось около 7 триллионов долларов активов.
2. Авангард
Если бы случайная выборка населения была опрошена о названии крупнейшей компании взаимного фонда, Vanguard Group, вероятно, победила бы с большим перевесом.
Vanguard — самый серьезный соперник серии iShares от BlackRock.Его популярность обусловлена широким выбором фондов (более 190 в США), низкими затратами и хорошей репутацией с положительной доходностью. Авангард Группа управляет приблизительно $ 5,6 трлн в августе 2019 года
3. Чарльз Шваб
Чарльз Шваб пользуется доверием в индустрии финансовых услуг на протяжении почти пяти десятилетий, и его основные предложения фондов сосредоточены на индексных фондах. Его фонды приобрели популярность из-за их низкой стоимости и отсутствия минимальной суммы вложений.По состоянию на 2 квартал 2019 года Чарльз Шваб управляет активами на сумму 3,7 триллиона долларов.