Финансовая энциклопедия

5 способов заработать деньги с помощью долга

Опубликовано · Обновлено

Долг — это слово, которого многие боятся. Есть так много телешоу, книг и журналов, посвященных обучению людей тому, как выбраться из долгов. Хотя долг можно рассматривать как отрицательный показатель, он также может быть положительным при правильном использовании.

Основной метод использования долга для положительного инвестирования — это использование кредитного плеча для экспоненциального увеличения вашей прибыли. Что такое кредитное плечо? Кредитное плечо — это использование заемных денег для увеличения рентабельности инвестиций. Кредитное плечо может позволить вам получить доход, который вы считали невозможным, но с большим риском потери капитала.

Вот пять способов, которыми долг за счет использования кредитного плеча может сделать вас богаче.

Ключевые выводы

  • Хотя использование долга обычно считается отрицательной мерой, оно может быть положительным, если оно используется и управляется правильно.
  • Долги можно использовать в качестве кредитного плеча для увеличения прибыли от инвестиций, но это также означает, что убытки могут быть выше.
  • Маржинальное инвестирование позволяет брать в долг акции по стоимости, превышающей ту, на которую инвестор имеет деньги, в надежде на их рост.
  • Биржевые фонды с кредитным плечом (ETF) позволяют инвестировать в фонд, который использует кредитное плечо для отслеживания индекса.
  • Многие хедж-фонды используют кредитное плечо, но зачастую они доступны только состоятельным лицам.
  • Короткая продажа — это заимствование акций с намерением ожидать падения заемных ценных бумаг.
  • Торговля на Форекс позволяет инвесторам контролировать большие блоки валют с небольшим капиталом.

Маржинальное инвестирование

Вложение с маржой позволяет вам купить в долларах больше акций, чем у вас есть на самом деле. Например, если у вас было 50 000 долларов на вашем традиционном брокерском счете, вы могли бы использовать свои инвестиции и открыть маржинальный счет.

Маржинальный счет позволяет вам внести максимум 50% от покупной цены акции. У вас будет 50 000 долларов наличными, а еще 50 000 долларов будут предоставлены вам в долг у вашего брокера. Ваши инвестиции в размере 50 000 долларов дают вам покупательную способность на 100 000 долларов. Вы можете использовать эти деньги и купить акции на сумму 100 000 долларов.

Если цена акций вырастет, вы сможете выплатить ссуду и получить прибыль. Отрицательным моментом является то, что если баланс вашего счета упадет ниже определенного значения, ваша брокерская фирма может запросить маржу. Если вы не можете выполнить требование маржи, потому что у вас недостаточно средств, ваш брокер может ликвидировать всю вашу позицию по акциям, что приведет к убыткам.

ETF с кредитным плечом

Биржевые фонды с кредитным плечом (ETF) позволяют инвесторам и трейдерам увеличивать свою прибыль, открывая длинную или короткую позицию по определенному индексу.Такие фондовые компании, как ProShares, предлагают ETF с кредитным плечом, которые позволяют инвесторам увеличивать доход (и убытки) от 200% до 300%.

Эти фонды позволяют инвестировать в определенные индексы, облигации, сырьевые товары или секторы. ETF с кредитным плечом привлекательны из-за огромного потенциала прибыли. Во время рыночного бума вы можете получить прибыль с ETF с кредитным плечом, о которой мечтают другие инвесторы.

Проблема в том, что так же, как ETF с кредитным плечом работают на вас, они могут работать и против вас. Если вы не умеете торговать этими фондами и из них, ETF с кредитным плечом могут увеличить убытки, полностью обесценив ваши инвестиции за несколько дней.

Хедж-фонды

Хедж-фонды — одни из самых крупных пользователей кредитного плеча. Они известны тем, что генерируют ненормальную прибыль за счет использования кредитного плеча. Многие хедж-фонды увеличивают размер своих активов до 10 раз. Управляющие миллиардными хедж-фондами, такие как Джон Полсон, использовали заемные средства, чтобы превратить аккредитованных инвесторов в мультимиллионеров.

Однако, если инвестиционный тезис управляющего фондом ошибочен, это может вывести хедж-фонд из бизнеса и потерять капитал всех инвесторов.Хедж-фонды, такие как Long-Term Capital Management (LTCM), которые нуждались в финансовой помощи, были увеличены в 30 раз больше, чем их активы.

Короткая продажа

Вы когда-нибудь смотрели финансовую программу по телевизору и слышали, что вам пора открывать короткие позиции на рынке? Короткие продажи — это популярный способ делать ставки против конкретной ценной бумаги, занимая акции у инвестора и продавая их в надежде, что акции упадут.

Короткие продавцы заработали состояние, правильно рассчитав время падения цен на акции. Обратной стороной коротких продаж является то, что убытки не ограничены, а это означает, что короткие продавцы могут потерять гораздо больше, чем первоначальные инвестиции.

Торговля на Форекс

Торговля на Форекс позволяет инвесторам контролировать большие блоки валют с небольшой суммой денег. Валютные инвесторы могут увеличить свои счета до 100: 1. Плюсы торговли валютой в том, что вы можете взять небольшую сумму денег и очень быстро превратить ее в значительные суммы.

Джордж Сорос известен как «человек, который сломал Банк Англии», заработавший 1 миллиард долларов, делая ставки против фунта. И наоборот, торговля валютой может очистить счет трейдера за считанные минуты.

Суть

Это может идти вразрез с общепринятым мнением, потому что долг рассматривается как нисходящее давление на финансы человека, но при правильном использовании и надлежащем управлении долг может позволить людям совершать покупки, которые в противном случае они не смогли бы сделать, что значительно повысит их доходность.


Похожие статьи