Ключ к успеху на экзамене CFP

Сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP) — это сертификат, предоставляемый профессионалам, которые выполнили определенные требования, например, сдав экзамен CFP. Большинство экзаменуемых, сдавших  экзамен на сертифицированного специалиста по финансовому планированию (CFP), соглашаются с тем, что тематические исследования являются наиболее сложной и важной частью теста.

Экзамен длится шесть часов, с двумя трехчасовыми сессиями с 40-минутным перерывом между ними.Экзамен состоит из 170 вопросов с несколькими вариантами ответов, некоторые из которых основаны на тематических исследованиях или сценариях.Это требует, чтобы учащиеся знали, как анализировать и рассуждать на основе тематических исследований, чтобы сдать экзамен.

Формат тематического исследования

В тематических исследованиях описывается ситуация гипотетического клиента. Это может включать демографическую информацию, в которой перечислены все вовлеченные люди (обычно семья или бизнес или и то, и другое), их возраст, физическое и психическое здоровье, а также любые конфликты или трудности в отношениях между каждым персонажем.

Часто эти исследования включают развод или другие разногласия в семье, либо наличие расточительного ребенка, с которым необходимо иметь дело. Пример может также включать в себя базовую информацию о движении денежных средств и балансовую  информацию; Вы можете увидеть в общих чертах все личные и деловые активы и обязательства клиента, доходы, расходы и все виды страхового покрытия. Активы будут далее разбиты на инвестиционные и пенсионные счета клиента, а в книге доходов будет отображаться норма прибыли для каждой инвестиции.

Кроме того, тематическое исследование может объяснить структуру имущества, включая все соответствующие завещания, трасты и другую юридическую документацию. Если есть бизнес, информация может включать его денежный поток и баланс, а также общий прогноз на будущее бизнеса. После всего этого экзаменующемуся зададут вопросы о представленной информации.

Одних знаний недостаточно

Экзамен совета CFP требует гораздо большего, чем простое знакомство с материалом курса. Учащийся также должен уметь оценивать, синтезировать и правильно применять эти знания при ответах на вопросы. Это верно даже в отношении вопросов, не относящихся к тематическому исследованию, но эти вопросы часто будут сосредоточены на одной конкретной проблеме или теме. Тематические исследования эффективно заставляют учащегося заранее точно определить, какое правило или тема относится к информации, представленной в информационной разбивке.

Вопросы из тематического исследования часто не сосредоточены на конкретной теме, например, вопрос о том, имеют ли клиенты, представленные в исследовании, право вносить вклад в IRA Roth. Вопросы для тематического исследования часто заставляют студента исследовать гораздо более широкие концепции, например, является ли портфель клиента слишком большим или правильными видами рисков. Это означает, что вы должны быть достаточно знакомы с конкретными характеристиками каждой инвестиции или типа инвестиций, чтобы оценить математически или с помощью основанных на инвестиционных принципах рассуждений, является ли портфель надежным или его необходимо изменить.

Это, конечно, только пример. Студента попросят сделать несколько трехмерных оценок такого рода в каждом тематическом исследовании по всем областям финансов клиента. Вопрос о планировании недвижимости может потребовать, чтобы студент был проактивно знаком со всеми различными типами завещаний и трастов и знал, какие типы будут подходящими для клиента в данной ситуации. Страховой вопрос заставит студента произвести одинаковую оценку для всех различных видов страхования, предоставляемых клиентом. Вопросы по инвестициям и выходу на пенсию потребуют оценки общего финансового состояния клиента.

Как мне подготовиться?

Есть несколько способов повысить свои шансы на успешную сдачу экзамена. Несмотря на то, что любая стратегия должна начинаться с понимания формата и типа информации, которая будет представлена ​​в исследованиях, одного этого редко бывает достаточно для предоставления вам исходных данных, которые вам понадобятся, чтобы эффективно аргументировать вопросы тематического исследования.

Вот несколько общих стратегий:

• Внимательно прочтите тематическое исследование:  каким бы очевидным ни казалось это предложение, необходимо прочитать и оценить весь пример, прежде чем пытаться ответить на любой из вопросов. Подавляющее большинство информации, представленной в исследовании, будет иметь отношение как минимум к одному из заданных вопросов. Каждый раз, когда возникает налогами на наследство и так далее. Даже внешне безобидная информация может дать важные подсказки, которые можно использовать для ответа на вопросы.
• Перейти на обзорную сессию:  один из самых разумных шагов, который может предпринять любой студент, сдающий экзамен, — это записаться на обзорные курсы. Эти курсы часто помогают собрать воедино материал курсовой работы и выявить более неясные темы. Наиболее важно то, что многие из этих обзорных курсов предоставят инструкции из первых рук о том, как эффективно рассуждать в ходе каждого исследования и узнавать, какие концепции конкретное исследование требует от студента применять.
• Пройдите образец экзамена: на  веб-сайте Совета CFP предлагается образец экзамена, который вы можете сдать. После того, как вы ответите на вопросы, вы также сможете увидеть образцы ответов.
• Не привносите в это реальную жизнь : одна ошибка, которую часто допускают неопытные студенты, — это спрашивать себя, что бы они сделали, если бы сценарий, представленный в тематическом исследовании, был реальной ситуацией. Этот вопрос нельзя применить к тематическим исследованиям. Совет CFP разрабатывает тематические исследования, чтобы требовать признания конкретных академических концепций. Такой подход заставляет ученика усвоить материал, а затем правильно его применить. Например, в тематическом исследовании может возникнуть вопрос о целесообразности чьего-либо распределения активов. В реальной жизни вы можете почувствовать, что распределение вполне нормально, но для теста вам нужно будет понять, что есть определенные академические критерии, которые необходимо учитывать, например, слишком большой вес портфеляв данном секторе.

Заключение

Поскольку тематические исследования — самая сложная часть экзамена, умение освоить их поможет обеспечить успех и в остальной части теста. Студенты не должны позволять себе пугаться сложности материала, поскольку они, скорее всего, столкнутся с аналогичными ситуациями в своей карьере. Изучение процесса рассуждения, лежащего в основе исследований, предоставит студенту ценный опыт рассуждений и мышления, который затем можно будет применить к их реальным клиентам.