Fundrise против REIT: Инвестиции в недвижимость

Добавление недвижимости в ваш инвестиционный портфель может стать отличным способом получения высоких доходов и хеджирования от спадов рынка или инфляции. Однако если вы не заинтересованы в самостоятельной покупке и управлении недвижимостью, есть альтернативные варианты. И REITs, и такие платформы, как Fundrise, делают инвестирование в недвижимость более простым и доступным для инвесторов. Однако, хотя Fundrise может показаться очень похожим на основные REITs, эти два варианта инвестирования имеют важные различия. Вот что вам нужно знать.

Учитывая все возможности инвестирования в объекты недвижимости, при выборе таких ценных бумаг имеет смысл сотрудничать с финансовым консультантом.

Что такое Fundrise?

Fundrise, которая является разновидностью REIT, представляет собой онлайн-платформу, позволяющую инвесторам приобретать доли в объектах недвижимости. С помощью Fundrise инвесторы могут диверсифицировать свой портфель, добавляя недорогие инвестиции в недвижимость без хлопот, связанных с покупкой, ремонтом или управлением этими объектами.

Это также делает инвестирование в недвижимость возможным для большего числа людей. Вместо того чтобы требовать полный капитал, необходимый для покупки недвижимости, Fundrise предлагает более низкие минимальные суммы, что делает инвестирование в недвижимость доступным для начинающих или малобюджетных инвесторов.

Fundrise работает по модели краудфандингового бизнеса. Инвесторы приобретают акции заранее установленных портфельных стратегий; затем их средства диверсифицируются между различными фондами в рамках этой стратегии. Fundrise использует этот капитал для покупки, реконструкции, продажи и размещения различных типов недвижимости, взимая с инвесторов ежегодную консультационную плату и плату за управление.

Со временем инвестиционная недвижимость, находящаяся в портфелях Fundrise, может вырасти в цене и принести доход. В свою очередь, инвесторы могут наблюдать рост стоимости своего портфеля и даже получать ежеквартальные дивиденды.

Как работают электронные инвестиционные фонды

Один из самых простых способов для инвесторов добавить недвижимость в свой портфель — это инвестиционный траст недвижимости, или REIT. Покупка акций REIT похожа на покупку акций других инвестиций, таких как взаимные фонды, биржевые фонды (ETF) или даже отдельные акции.

При инвестировании через Fundrise инвесторы приобретают акции частных инвестиционных фондов, или «eREITs», что является торговой маркой. Эти инвестиции обеспечивают капитал для различных проектов жилой и коммерческой недвижимости, предлагая инвесторам доход от недвижимости по мере роста ее стоимости.

Долевые REIT могут быть частными или публично торгуемыми; в случае Fundrise, их eREITs открыты для всех инвесторов, но не торгуются на бирже. Для инвесторов, покупающих eREITS, нет брокеров и комиссии за продажу; они продаются непосредственно компанией Fundrise.

Fundrise против REIT-инвестирования

Инвестиции в REITs — особенно в публично торгуемые REITs — являются прибыльным вариантом для многих инвесторов. Эти инвестиции не только традиционно показывают хорошие результаты, но в большинстве случаев они даже могут похвастаться более высокой доходностью, чем S&P 500. Однако eREITs, предлагаемые через Fundrise, являются частными инвестициями. Это означает, что они не могут похвастаться такой же доходностью или иметь такие же преимущества, как публичные REIT, приобретаемые через брокерский счет.

При этом Fundrise REITs обычно охватывают широкий спектр типов инвестиций. Благодаря этому они могут помочь застраховаться от рыночных спадов лучше, чем некоторые специализированные REIT или индивидуальные покупки недвижимости.

Что лучше?

Итак, что лучше — инвестировать через Fundrise или инвестировать в публичные REITs? Разница будет зависеть от ваших целей и приоритетов как инвестора.

Вот обзор некоторых важных различий между двумя методами инвестирования в REIT:

Fundrise предлагает низкий инвестиционный минимум. Чтобы начать инвестировать через Fundrise, инвесторы должны сделать минимальную инвестицию в размере 10 долларов. Другие REIT могут иметь значительно более высокие требования — иногда в четырех- или пятизначном диапазоне — особенно если речь идет о небиржевых или частных REIT.

Комиссионные могут быть выше в Fundrise eREITs. Fundrise взимает с инвесторов в общей сложности 1% годовых. Сюда входит 0,15% консультационной комиссии и 0,85% комиссии за управление активами. Типичный публично торгуемый REIT взимает комиссию в размере около 50 базисных пунктов, или 0,50%, в год. Таким образом, Fundrise в среднем в два раза дороже, чем публичные REIT.

Частные REIT не предлагают такой же ликвидности, как публичные REIT. Как правило, REIT лучше всего подходят для долгосрочных инвестиций. Однако если вам когда-нибудь понадобится ликвидировать публичные биржевые REIT, вы часто можете сделать это довольно быстро через свою брокерскую платформу. Однако Fundrise REITs являются частными и неторгуемыми, что означает, что продажа ваших акций может занять гораздо больше времени.

Платформа Fundrise может быть более простой в использовании. На выбор предлагается множество различных REIT, но найти тот, который лучше всего подходит для ваших целей и сроков инвестирования, может быть непросто, в зависимости от того, куда и как вы инвестируете. Fundrise предлагает предустановленные инвестиционные портфели, позволяя инвесторам выбрать тот, который соответствует их целям. Любые вложенные средства будут распределены в соответствии с распределением портфеля, без необходимости ходить по магазинам или что-то искать.

Налоговое управление требует от всех REIT выплачивать инвесторам не менее 90% своего налогооблагаемого дохода. Они выплачиваются в виде дивидендов. Хотя дивиденды (и общая доходность) никогда не гарантируются, это требование может сделать REIT отличным выбором для инвесторов, ищущих пассивные источники дохода.

Итоги

Стандартные REIT могут быть публично торгуемыми, частными или публичными неторгуемыми. Fundrise REITs являются частными и поэтому могут быть несколько неликвидными, могут быть более простыми для некоторых инвесторов и требуют первоначальных инвестиций всего в 10 долларов. Инвесторы могут просто выбрать готовый портфель, который лучше всего соответствует их целям. Комиссия платформы Fundrise составляет 1% в год, что выше, чем средняя комиссия публичных REIT. Хотя инвестиционная модель Fundrise довольно проста, доходность может быть ниже, чем у публичных REIT, в зависимости от выбранного вами портфеля.

Советы по инвестированию

Подумайте о сотрудничестве с финансовым консультантом, когда будете взвешивать все плюсы и минусы различных объектов недвижимости. Найти финансового консультанта не обязательно должно быть сложно. Инструмент подбора SmartAsset всего за несколько минут поможет вам найти профессионалов в вашем регионе. Если вы готовы, начните прямо сейчас.

REITs могут стать ключевой частью вашего пенсионного гнезда. Планирование выхода на пенсию требует знания того, сколько вам потребуется для поддержания вашего образа жизни после окончания трудовой деятельности. Бесплатный пенсионный калькулятор SmartAsset может дать вам представление о том, сколько денег вам нужно откладывать.

Фото кредиты: ©iStock.com/designer491, ©iStock.com/Kwarkot, ©iStock.com/calcassa

The post Fundrise vs. REIT: Инвестиции в недвижимость appeared first on SmartAsset Blog.