Один день из жизни портфельного менеджера

Финансовая индустрия постоянно меняется и всегда нуждается в новых профессионалах. Любой, кто имеет деловой склад ума или степень в области финансов, бизнеса или экономики, может найти работу в банках и других финансовых учреждениях, крупных корпорациях, стартапах и инвестиционных фирмах. Профессионалы отрасли могут зарабатывать на жизнь в этой быстро развивающейся отрасли в качестве консультантов, бухгалтеров, банкиров, менеджеров и управляющих портфелем. Чтобы получить представление о том, как могла бы выглядеть ваша жизнь, если бы вы сделали карьеру в управлении портфелем, мы взяли интервью у двух профессионалов в этой области, чтобы узнать, как проходит обычный рабочий день.

Адам Коос

Адам Коос — президент, управляющий портфелем и старший финансовый советник Libertas Wealth Management Group в Дублине, штат Огайо. Он является зарегистрированным представителем инвестиционного консультанта и брокером и имеет лицензии серий 7, 63, 31, 24, а также на страхование жизни, здоровья и долгосрочного ухода. Он специализируется на управлении портфелем акций, накоплении и защите богатства, пенсионном и имущественном планировании, а также управлении пенсионными активами. Его фирма использует стратегию управления портфелем, ориентированную на защиту, чтобы защитить портфели клиентов от убытков и помочь им сохранить свои «домашние яйца».

Коос обычно просыпается в 6:30 утра и проводит первые полтора часа своего дня, анализируя исследования различных классов активов, секторов, отдельных акций и ETF. Он начинает наблюдать за движением предварительных торгов в реальном времени около 8 часов утра, чтобы увидеть, как рынок может выйти из ворот.

Он направляется в офис около 9 часов утра и часто в течение дня имеет три-четыре встречи с клиентами для обзора портфеля и финансового планирования, что сильно загружает его. Он также тратит около трех часов в день, отвечая на электронные письма.

«В течение дня я проверяю в реальном времени движение наших портфелей через офис, или, если я по какой-либо причине не нахожусь в офисе, я постоянно проверяю свой телефон», — говорит Коос. «Я также настроил оповещения по всем принадлежащим мне позициям, чтобы, если что-то случится с инвестициями в наши портфели, я получал текстовое сообщение и электронное письмо, чтобы я мог немедленно принять меры». Поскольку у него всего четыре управляемых портфеля — акции, ETF, облигации и социально ответственные инвестиции, — которые распределяются по-разному для каждого клиента, он может ежедневно наблюдать за портфелем каждого клиента, поскольку они владеют одинаковыми инвестициями. Это также инвестиции, которыми владеет он и его команда.

Коос обычно не Bloomberg, CNBC и Marketwatch. В конце дня он просматривает портфолио фирмы и проверяет свои подписки на любые новости, которые он мог пропустить в течение дня.

Три раза в неделю он обычно бывает дома к 18:00, чтобы помочь с семейным ужином и уложить детей спать. Однажды вечером он работает волонтером в одной из бизнес-организаций, а другой — поздно вечером, до 9 часов вечера. Обычно он проводит еще один час вечером, связывая текущие дела и проводя исследования рынка. «Я мог бы смотреть на сравнение относительной силы между классами активов или акциями. Я мог бы искать тенденции, которые будут расти или падать в секторах, классах активов или на рынках в целом», — говорит Коос. По выходным он также проводит два-три часа в день на работе.

В дополнение к своей повседневной деятельности Коос обычно тратит от трех до четырех часов в неделю на написание статей, комментариев и общение с репортерами. Он размещает сделки только раз в неделю, что является простой задачей, поскольку у всех один и тот же портфель. Если он думает, что акции нужно продать, он продает их через все счета своих клиентов одновременно.

Во время крупных событий Коос может потратить дополнительное время на исследования. «За неделю до понижения рейтинга долга Казначейства США в августе 2011 года я всю неделю и почти каждую ночь сжигал свечу с обоих концов, корректируя стоп-цены, рассматривая короткие и обратные позиции и разыгрывая различные сценарии», — говорит Коос. Когда рынок меняется, он информирует своих клиентов по пенсионным планам о том, что им делать в их индивидуальных планах, на основе его моделей и их устойчивости к риску.

Его семейная жизнь является главным приоритетом, но работа держит Кооса довольно занятым и ограничивает его общественную жизнь футбольным сезоном Бакай. Он находит время для отпуска, приходя рано или уезжая поздно, когда посещает загородную бизнес-конференцию. Он также выделяет время на один отпуск в год со своими ближайшими родственниками, а другой — со своей большой семьей. «Обычно от 12 до 17 из нас снимают большой дом, в котором мы можем остаться на неделю, чтобы наверстать упущенное и сблизиться», — говорит он.