JPMorgan запускает новый пенсионный инструмент, который поможет вам получать доход

Планирование выхода на пенсию — это нечто большее, чем просто накопление денег. Накопление богатства является жизненно важным компонентом успешного плана, но это только половина расчета. Не менее важно и то, как вы будете выводить сбережения, заработанные тяжким трудом, на пенсию.

Компания JPMorgan Asset Management объявила о запуске нового инструмента, который поможет пенсионерам сделать именно это. Гигант финансовых услуг вводит усовершенствования в свой пакет целевых фондов SmartRetirement, включая рекомендуемые суммы ежегодного снятия средств, которые помогут пенсионерам растянуть свои накопления на 35 лет до выхода на пенсию.

Для получения помощи в планировании выхода на пенсию рассмотрите возможность сотрудничества с финансовым консультантом с доверительным управлением. Найдите консультанта, который работает в вашем регионе, уже сегодня.

Новый инструмент для снятия средств на пенсии

Серия целевых фондов JPMorgan SmartRetirement и SmartRetirement Blend будет управляться таким образом, чтобы инвесторы могли снимать часть своих средств каждый год до целевого года погашения, который будет установлен на 35 год после выхода на пенсию, объявила компания в понедельник.

Компания JPMorgan объявила о том, что ее целевые фонды SmartRetirement и SmartRetirement Blend будут управляться таким образом, чтобы инвесторы могли снимать часть своих средств каждый год до целевого года погашения, который будет установлен на 35 год после выхода на пенсию.
Инвесторы, имеющие деньги в этих целевых фондах, могут воспользоваться программой SmartRetirement Illustrator компании, чтобы сгенерировать примерную сумму вывода средств: оценку того, какую часть баланса счета участника можно безопасно вывести в данном году, сохранив будущие выплаты до целевого года погашения фонда. Оценки будут основаны на рыночных условиях по состоянию на 1 января и базовой стратегии фонда. Однако они не будут учитывать возраст пайщика, его финансовые потребности, толерантность к риску или обязательные минимальные выплаты (RMD).

Компания заявила, что новые возможности по расходованию средств были разработаны с использованием доступа JPMorgan к данным о расходах почти половины американских домохозяйств.

«Пенсионеры все чаще обращаются к своим работодателям за помощью в планировании своих потребностей в доходах на пенсии, а благодаря нашему доступу к реальным данным о расходах JPMorgan Chase мы имеем уникальные возможности для создания этого инновационного решения, которое поможет американцам сориентироваться на пенсии», — говорится в заявлении Андреа Лишер, главы отдела по работе с клиентами в Северной и Южной Америке JPMorgan Asset Management. «Интегрируя пенсионный доход в нашу отмеченную наградами целевую серию SmartRetirement, мы не только помогаем людям создать достаточные сбережения в годы работы, но и даем им уверенность в своих расходах на пенсии.»

Устранит ли это главный страх на пенсии?

Когда работников и нынешних пенсионеров спрашивают об их страхах на пенсии, нехватка денег неизменно входит в число наиболее распространенных ответов, если не является самым распространенным. Опрос, проведенный компанией TransAmerica среди более чем 3 100 работников в конце 2020 года, показал, что «потерять свои сбережения и инвестиции» является страхом №1 при выходе на пенсию, за которым следует «ухудшение здоровья, требующее длительного ухода»

По данным исследования JPMorgan, почти семь из 10 участников планов с установленными взносами обеспокоены тем, что потеряют свои деньги при выходе на пенсию. В результате 85% заявили, что они, скорее всего, оставили бы свои активы в своих планах на пенсии, если бы существовала возможность получения ежемесячного дохода на пенсии. Эта статистика подчеркивает не только важность сбережений, но и время и энергию, необходимые для планирования вывода средств.

Хотя существует ряд стратегий, направленных на то, чтобы растянуть сбережения пенсионеров на временной горизонт от 25 до 30 лет, их сложность может сделать их трудновыполнимыми для обычного человека. Именно поэтому финансовый консультант может стать ценным помощником в процессе планирования выхода на пенсию. Но программа JPMorgan SmartRetirement Illustrator может стать хорошим началом для планирования того, как вы будете тратить свои пенсионные сбережения.

Итог

Просрочить свои сбережения — это, пожалуй, главный страх перед выходом на пенсию, с которым сталкиваются работники по мере приближения к золотым годам. JPMorgan интегрировал новые инструменты расходования средств в свои целевые фонды SmartRetirement, чтобы помочь пенсионерам ежегодно снимать деньги и сохранять свои сбережения в течение 35 лет. Хотя эти предложения не учитывают обязательства пайщика по выплате RMD, они основаны на рыночных условиях и общей инвестиционной стратегии конкретного фонда.

Советы по планированию выхода на пенсию