Сборы за управление доверительным фондом
Целевой фонд является юридическим лицом, созданным для хранения имущества или других активов для другого лица или организации. Обычно его рассматривают как инструмент планирования недвижимости, который устанавливает конкретные условия того, как активы должны храниться, а затем распределяться в будущем. Трасты обеспечивают правовую защиту от кредиторов, налоговые льготы и защиту.
Доверительный фонд обычно создается физическим лицом для распределения после его смерти или на тот момент, когда он больше не будет мысленно способен управлять активами. Тремя основными сторонами трастового фонда являются доверитель, доверительный управляющий, управляющий трастом, и бенефициар.
Сборы за управление доверительным фондом
Существует много различных типов целевых фондов и, следовательно, различные виды комиссий и сумм затрат, связанных с созданием целевого фонда и управлением им. Плата за управление — одна из самых распространенных комиссий, связанных с трастовым фондом.
Плата за управление активами — это простой сбор, взимаемый с трастового фонда. Он выражается в виде фиксированного процента от общего количества управляемых активов. Ставка отличается от фонда к фонду и включает другие небольшие расходы, понесенные при управлении целевым фондом. Некоторые консультанты взимают фиксированную плату, а другие взимают комиссию за транзакцию. Если вложенные активы более рискованные, ежегодная плата за управление активами выше. Комиссия учитывает сбор налогов, перебалансировку и повторную проверку вашего портфеля.
Годовой коэффициент расходов
Если трастовый фонд инвестируется в паевые инвестиционные фонды, с вас взимается годовая норма расходов фонда. Этот сбор покрывает постоянные и текущие расходы, связанные с управлением фондом. Такие расходы включают зарплату управляющего фонда, расходы на печать, стоимость маркетинговых материалов и стоимость найма представителей службы поддержки клиентов. Активные паевые инвестиционные фонды привлекают более высокие комиссии, чем индексные фонды. Годовая норма расходов обычно составляет 0,14% -1% от инвестированных активов.
Дополнительная плата
Вы также должны платить комиссионные за брокерские услуги и торговые расходы, которые типичны для любого торгового счета. Кроме того, фонды также платят гербовый сбор. Для паевых инвестиционных фондов эти разные сборы намного ниже, чем те, которые взимает консультант.
Существует также комиссия, называемая нагрузкой, которая взимается в качестве компенсации продавцу, который продал вам трастовый фонд. Стоимость грузов на момент покупки 5%. Вам также может потребоваться оплатить отсрочку продаж, если вы продадите фонд в течение определенного периода времени. Размер заряда обычно составляет 6%, а к седьмому году он упадет до 0%. Если вы не продадите фонд в течение семи лет, вы не платите комиссию.
Другие дополнительные сборы могут включать сборы за сбор доходов от недвижимого имущества, находящегося в доверительном управлении, сборы, связанные с управлением страховыми полисами, сборы за чрезвычайные или необычные услуги, связанные с услугами, оказанными сверх нормы, и сборы за управление специальными активами.
Суть
Доверительный фонд — отличный способ управлять своими активами и распределять их, когда вы больше не в состоянии это делать. Он имеет множество преимуществ, но также включает в себя различные сборы, в первую очередь связанные с управлением трастом. Важно понимать различные комиссии за управление и понимать, стоит ли создание траста понесенных затрат.