Что такое акции Admiral Vanguard?
Admiral Shares представляет собой отдельный класс акций в паевых инвестиционных фондах, управляемых Vanguard , предлагая более низкие комиссии по сравнению со стандартным классом акций инвестора. Vanguard предлагает Admiral Shares для избранной группы паевых инвестиционных фондов и требует, чтобы инвесторы имели минимальные инвестиции в конкретный паевой фонд.
Ключевые выводы
- Акции Admiral предлагают более низкие комиссии по сравнению со стандартными фондами Vanguard класса Investor Share.
- Чтобы претендовать на Admiral Shares, инвесторы в большинство индексных фондов и фондов с налоговым управлением должны поддерживать минимальный размер инвестиций в размере 3000 долларов США.
- Для наиболее активно управляемых фондов инвестор должен инвестировать не менее 50 000 долларов США.
- Для отраслевых индексных фондов инвестор имеет право на участие в Admiral Shares с инвестициями в размере 100 000 долларов США или более.
- Средний коэффициент расходов по Admiral Shares составляет 0,14%.
Требования к Admiral Shares
Чтобы претендовать на Admiral Shares, инвесторы в большинствоиндексных фондов ифондов с налоговым управлением должны поддерживать минимальный размер инвестиций в размере 3000 долларов США.Для активно управляемых фондов необходимо вложить не менее 50 000 долларов США.Для отраслевых индексных фондов вы имеете право на участие в Admiral Shares с инвестициями в размере 100 000 долларов США или более.
Vanguard оценивает свои фонды, чтобы определить, какие из них имеют право на получение Admiral Shares. Если авуары на счетах инвестора становятся приемлемыми, Vanguard может конвертировать их паи паевых инвестиционных фондов в класс Admiral Shares — обычно без уплаты налогов и затрат. Инвесторы могут определить соответствие своей учетной записи, войдя в свои учетные записи Vanguard.
Паевые инвестиционные фонды, предлагающие Admiral Shares, можно найти через скринер онлайн-фондов на веб-сайте Vanguard. Vanguard предлагает паевые инвестиционные фонды Admiral Shares с широким спектром инвестиционных целей и активов, например казначейские облигации (казначейские облигации), не облагаемые налогом муниципальные облигации, сбалансированные активы, внутренние акции и международные акции.
Индексные фонды занимают центральное место в истории Vanguard, потому что индексные фонды управляются пассивно, то есть пассивно отслеживают индекс, а не активно исследуют, анализируют, покупают и продают ценные бумаги. Поскольку активно управляемые фонды обходятся дороже в эксплуатации, они, как правило, в долгосрочной перспективе проигрывают более дешевым индексным фондам. Однако существует меньшинство активно управляемых фондов, которые исторически превосходили индексные фонды.
Рассуждения Адмирала Шарес
Наиболее активно управляемые фонды проигрывают своему контрольному индексу. По этой причине многие инвесторы думают, почему бы просто не держать те же акции индекса, снизить затраты на управление и выиграть, просто сопоставив показатели индекса? Многие согласны с тем, что это надежная инвестиционная стратегия. Чтобы позволить инвестору использовать этот тип стратегии, Vanguard запустила Admiral Shares.
Краткий обзор
Vanguard предлагает свои более дешевые акции Admiral Shares за 43 своих индексных паевых инвестиционных фонда с минимальными инвестициями в размере 3000 долларов в каждый.
Снижение затрат на Admiral Shares
У взаимных фондов Vanguard уже есть коэффициенты расходов, которые ниже среднего показателя по отрасли паевых инвестиционных фондов на целых 82%, однако Admiral Shares обеспечивает дополнительную экономию на коэффициенте расходов для соответствующих паевых инвестиционных фондов Vanguard. В дополнение к Admiral Shares, Vanguard предлагает два других класса акций: их акции инвесторов и их институциональные акции.
В целом Admiral Shares имеет более низкий коэффициент расходов по сравнению с Investor Shares.В то время как типичные акции Vanguard Investor имеют средний коэффициент расходов 0,27%, средний коэффициент расходов Vanguard Admiral Shares составляет незначительные 0,14%.Разница в 0,13% может показаться незначительной, но при больших начальных инвестициях она может составить значительную сумму, сэкономленную в долгосрочной перспективе.
Кроме того, акционеры взаимного фонда Vanguard, которые хотят скрыть средства Investor Share в Admiral Shares, могут сделать это, обратившись к Vanguard с простым запросом. В некоторых случаях Vanguard выполнит преобразование автоматически, поскольку они периодически оценивают балансы клиентов, чтобы определить, подходят ли они для преобразования.
Краткий обзор
Большинство индексных фондов Vanguard прекратили предлагать акции инвесторов новым инвесторам.
Создание портфеля акций Admiral Shares
Если вы хотите создать диверсифицированный портфель недорогих паевых инвестиционных фондов, Admiral Shares предлагает множество вариантов. Vanguard предлагает более 100 фондов, доступных в форме Admiral Shares. Если вас особенно интересуют индексные фонды, у вас также будет широкий спектр возможностей — вы сможете выбрать из 43 индексных фондов, доступных по цене минимум 3000 долларов.
Vanguard предлагает акции Admiral в следующих категориях:
- Фонды облигаций США
- Сбалансированные фонды
- Фондовые фонды США
- Фонды международных облигаций
- Международные фондовые фонды
- Отраслевые и специализированные фонды