5 вещей, которые нужно знать о каждой покупке
Может показаться, что взять деньги и вложить их в различные инвестиционные инструменты несложно. Но если вы хотите стать успешным инвестором, это может быть очень непросто. Статистика показывает, что большинство розничных инвесторов, не являющихся профессионалами в области инвестиций, ежегодно теряют деньги. Причин может быть множество, но есть одна, которую понимает каждый инвестор, имеющий карьеру за пределами инвестиционного рынка: у них нет времени на исследование большого количества акций, и у них нет исследовательской группы, которая могла бы помочь. с этой монументальной задачей.
Итак, мораль этой истории в том, что если вы не проведете достаточно исследований, вы в конечном итоге понесете убытки. Это плохие новости. Хорошая новость заключается в том, что вы можете сократить потери, а также сократить объем необходимых исследований, изучив некоторые ключевые факторы инвестирования. Узнайте больше о пяти основных принципах инвестирования ниже.
Ключевые выводы
- Полностью исследуйте компании — что они делают, где и как.
- Обратите внимание на соотношение цены и прибыли компании — текущую цену акции по отношению к ее прибыли на акцию.
- Бета-версия компании может сказать вам, что акции компании сопряжены с большим риском по сравнению с остальным рынком.
- Если вы хотите оставить свои деньги, инвестируйте в акции с высокими дивидендами.
- Хотя их чтение может быть сложным, поищите некоторые из самых простых подсказок на графиках, например, движение цены акции.
Что они делают
В своей книге «Настоящие деньги» Джим Крамер советует инвесторам никогда не покупать акции, если они не имеют исчерпывающих знаний о том, как компании зарабатывают деньги. Что они производят? Какие услуги они предлагают? В каких странах они работают? Какой у них флагманский продукт и как он продается? Известны ли они как лидеры в своей области? Думайте об этом как о первом свидании. Вы, вероятно, не пошли бы на свидание с кем-то, если бы не знали, кто они такие. Если да, то вы напрашиваетесь на неприятности.
Эту информацию очень легко найти. Используя выбранную вами поисковую систему, перейдите на сайт компании и прочитайте о них. Затем, как советует Крамер, обратитесь к члену семьи и расскажите ему о своих потенциальных инвестициях. Если вы можете ответить на все их вопросы, вы знаете достаточно.
Соотношение цены и прибыли (P / E)
Представьте на мгновение, что вы находитесь на рынке для кого-то, кто может помочь вам с вашими инвестициями. Вы берете интервью у двух человек. Один человек давно зарабатывал людям много денег. Ваши друзья увидели большую отдачу от этого человека, и вы не можете найти никакой причины, по которой вы не должны доверять ему свои инвестиционные доллары. Он говорит вам, что на каждый доллар, который он делает для вас, он будет держать 40 центов, а вам останется 60 центов.
Другой парень только начинает заниматься своим делом. У него очень мало опыта, и, хотя он кажется многообещающим, у него не так уж много успехов. Преимущество вложения денег с этим парнем в том, что он дешевле. Он хочет оставлять только 20 центов на каждый заработанный им доллар. Но что, если он не заработает столько долларов, сколько первый парень?
Краткий обзор
Вы можете рассчитать коэффициент P / E, разделив рыночную стоимость компании на акцию на ее прибыль на акцию.
Если вы понимаете этот пример, вы понимаете отношение цены к прибыли (P / E). Эти коэффициенты используются для измерения текущей цены акций компании относительно ее прибыли на акцию. Компанию можно сравнить с другими аналогичными корпорациями, чтобы аналитики и инвесторы могли определить ее относительную стоимость. Таким образом, если у компании коэффициент P / E равен 20, это означает, что инвесторы готовы платить 20 долларов за каждый 1 доллар на прибыль. Это может показаться дорогим, но не в том случае, если компания быстро растет.
Коэффициент рыночную цену с совокупной прибылью за последние четыре квартала. Сравните это число с другими компаниями, аналогичными той, которую вы исследуете. Если у вашей компании более высокий коэффициент P / E, чем у других аналогичных компаний, для этого должна быть причина. Если у него более низкий коэффициент P / E, но он быстро растет, на это стоит обратить внимание.
Бета
Бета кажется чем-то трудным для понимания, но это не так. Он измеряет волатильность или то, насколько капризны акции вашей компании за последние пять лет. По сути, он измеряет системный риск, связанный с акциями компании, по сравнению с риском всего рынка. Фактически, это значение можно найти на той же странице, что и коэффициент P / E у крупных поставщиков данных по акциям, таких как Yahoo или Google.
Думайте о S&P 500 как о столпе психической стабильности. Если ваша компания упадет или вырастет в цене больше, чем индекс за пятилетний период, ее бета будет выше. При бета-версии все, что выше единицы, является высоким, что означает более высокий риск, а все, что ниже единицы, является низким бета или меньшим риском.
Бета говорит о ценовом риске, но что в нем говорится о фундаментальных факторах риска? Вы должны внимательно следить за акциями с высоким бета, потому что, хотя они могут принести вам много денег, они также могут забрать ваши деньги. Более низкая бета означает, что акции не так сильно реагируют на движения S&P 500, как другие. Это называется защитной акцией, потому что ваши деньги намного безопаснее. Вы не заработаете столько за короткий промежуток времени, но вам также не нужно смотреть это каждый день.
Дивиденды
Если у вас нет времени наблюдать за рынком каждый день, и вы хотите, чтобы ваши акции приносили прибыль без такого внимания, ищите дивиденды. Дивиденды похожи на проценты по сберегательному счету — вам платят независимо от курса акций. Дивиденды — это выплаты, производимые компанией своим акционерам в качестве вознаграждения за счет прибыли. Размер дивидендов определяется советом директоров и обычно выплачивается наличными, хотя некоторые компании нередко выплачивают дивиденды в форме акций.
Дивиденды очень много значат для многих инвесторов, потому что они обеспечивают стабильный поток доходов. Большинство компаний выпускают их через регулярные промежутки времени, в основном ежеквартально. Инвестирование в компании, выплачивающие дивиденды, — очень популярная стратегия для многих традиционных инвесторов. Часто они могут дать инвесторам чувство безопасности в периоды экономической нестабильности.
Лучшие дивиденды обычно выплачивают крупные компании с предсказуемой прибылью. Некоторые из наиболее известных секторов с компаниями, выплачивающими дивиденды, включают нефть и газ, банки и финансы, производство основных материалов, здравоохранение, фармацевтику и коммунальные услуги. Дивиденды в размере 6% и более не являются чем-то необычным для высококачественных акций. Компании, которые находятся на ранней стадии, такие как стартапы, могут еще не иметь достаточной прибыльности для выплаты дивидендов.
Но прежде чем покупать акции, поищите размер дивидендов компании. Если вы просто хотите оставить деньги на рынке, инвестируйте в акции с высокими дивидендами.
График
Есть много разных типов биржевых графиков. К ним относятся линейные графики, гистограммы, свечные графики — графики, используемые как фундаментальными, так и техническими аналитиками. Но читать эти диаграммы не всегда легко. На самом деле это может быть очень сложно. Научиться их читать — это навык, на освоение которого уходит много времени.
Итак, что это значит для вас как для розничного инвестора? Вы не должны упускать из виду этот шаг. Это потому, что для чтения самых элементарных диаграмм требуется очень мало навыков. Если график инвестиций начинается в нижнем левом углу и заканчивается в правом верхнем углу, это хорошо. Если диаграмма направлена вниз, держитесь подальше и не пытайтесь понять, почему.
Есть тысячи акций, из которых можно выбирать, не выбирая ту, которая теряет деньги. Если вы действительно верите в эти акции, включите их в список для просмотра и вернитесь к ним позже. Есть много людей, которые верят в инвестирование в акции с устрашающими графиками, но у них есть время и ресурсы для исследования, которых у вас, вероятно, нет.
Суть
Ничто не заменяет исчерпывающего исследования. Однако один из ключевых способов защитить ваши активы — это инвестировать в долгосрочную перспективу, используя дивиденды и находя акции с подтвержденной историей успеха. Если у вас нет времени, следует избегать или сводить к минимуму рискованные и агрессивные торговые стратегии.