5 популярных типов портфелей
Инвесторы в акции постоянно слышат о мудрости диверсификации. Это просто означает, что не кладите все яйца в одну корзину. Диверсификация помогает снизить риски и, как правило, приводит к более высокой окупаемости инвестиций.
Тем не менее, есть много способов диверсификации. Как вы решите это сделать, зависит от вас. Ваши цели на будущее, ваша склонность к риску и ваша личность — все это факторы.
Ключевые выводы
- Агрессивный портфель идет на большие риски в поисках большой прибыли.
- Защитный портфель ориентирован на потребительские товары, которые не боятся спадов.
- Портфель доходов сконцентрирован на распределении акционеров.
- Спекулятивный портфель не для слабонервных.
- Гибридный портфель диверсифицируется по классам активов.
Ниже приведены пять основных типов инвестиционного портфеля с некоторыми советами о том, как начать работу с каждым из них. Один из них или их комбинация наверняка удовлетворит ваши потребности.
Агрессивное портфолио
Агрессивный портфель стремится негабаритных выгоды и принимает негабарит риски,которые идут с ними.
Акции для этого типа портфеля обычно имеют высокий бета коэффициентили чувствительность к рынку в целом.Акции с высоким бета-тестированием подвержены более сильным колебаниям в цене, чем рынок в целом.Если бета акции составляет 2,0, она обычно будет двигаться вдвое больше, чем рынок в целом, в любом направлении.
Агрессивные инвесторы ищут компании, которые находятся на ранних стадиях своего роста и имеют уникальное ценностное предложение. Большинство из них еще не стали общеизвестными именами.
Ищите быстрый рост
Ищите компании, которые быстро ускоряют рост прибыли, но еще не обнаружены средним инвестором. Чаще всего их можно найти в технологическом секторе, но их можно найти и в других отраслях.
Управление рисками имеет решающее значение при создании и поддержании агрессивного портфеля. Сведение убытков к минимуму и получение прибыли — ключи к успеху в этом виде инвестирования.
Оборонительный портфель
Защитные акции обычно не имеют высокой беты. Они относительно изолированы от широких рыночных движений.
В отличие от циклических акций, которые чувствительны к основному экономическому циклу деловой активности, защитные акции хорошо себя чувствуют как в плохие, так и в хорошие времена. Независимо от того, насколько прогнившая экономика в целом, компании, производящие продукты, необходимые для повседневной жизни, выживут.
Ищите товары повседневного спроса
Подумайте о самом главном в своей повседневной жизни и найдите компании, которые производят эти основные потребительские товары.
В качестве бонуса многие из этих компаний также предлагают дивиденды, что помогает минимизировать капитальные потери. Защитный портфель — разумный выбор для большинства инвесторов.
Портфель доходов
Портфель доходов ориентирован на инвестиции, которые приносят прибыль за счет дивидендов или других видов распределения между заинтересованными сторонами.
Некоторые акции в портфеле доходов также могут входить в защитный портфель, но здесь они выбираются в первую очередь из-за их высокой доходности.
Портфель доходов должен генерировать положительный денежный поток. Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT) и товарищества с ограниченной ответственностью (MLP) являются примерами приносящих доход инвестиций.5 Эти компании возвращают акционерам большую часть своей прибыли в обмен на благоприятный налоговый статус. В частности, REIT — это способ инвестировать в недвижимость без хлопот, связанных с владением недвижимостью.
Однако имейте в виду, что эти запасы также зависят от экономического климата. REIT терпят поражение во время экономического спада, когда иссякают новые постройки и закупки.
Ищите высокие дивиденды
Инвесторам следует внимательно следить за акциями, которые вышли из моды, но сохранили политику высоких дивидендов.Это компании, которые могут увеличить доход и обеспечить прирост капитала.Коммунальные предприятия и другие отрасли с медленным ростом — идеальное место для начала поиска.
Портфель доходов может быть хорошим дополнением к зарплате инвестора или пенсионному доходу.
Спекулятивный портфель
Среди этих вариантов спекулятивный портфель ближе всего к азартным играм. Это влечет за собой больший риск, чем любой другой, обсуждаемый здесь.
Спекулятивные игры могут включать первичное публичное размещение акций (IPO) или акции, которые, по слухам, являются объектами поглощения. В эту категорию попадают технологические или медицинские фирмы, разрабатывающие один прорывный продукт. Молодая нефтяная компания, которая собирается обнародовать свои первые результаты добычи, была бы спекулятивной игрой.
Финансовые консультанты обычно рекомендуют использовать не более 10% активов человека для финансирования спекулятивного портфеля.9
ETF с кредитным плечом
Популярность биржевых фондов (ETF)с кредитным плечом на сегодняшних рынках, вероятно, может представлять собой спекуляцию.11 Это привлекательные инвестиции, потому что выбор правильного может привести к огромной прибыли за короткое время.
Спекулятивный портфель — это тот выбор, который требует наибольшего исследования, если мы хотим, чтобы он был успешным. Также требуется много работы. Спекулятивные акции — это, как правило, торговля, а не классическая инвестиция по принципу «купи и держи».
Гибридный портфель
Создание гибридного портфеля требует вложений в другие инвестиции, такие как облигации, товары, недвижимость и даже искусство. Гибридный портфельный подход обладает большой гибкостью.
Перемешать
Традиционно этот тип портфеля включает в себя ядро акций голубых фишек и некоторые высококлассные государственные или корпоративные облигации. REIT и MLP также могут составлять часть активов.
Гибридный портфель будет смешивать акции и облигации в относительно фиксированных пропорциях.Этот подход предлагает диверсификацию по нескольким классам активов.Это само по себе выгодно, потому что акции и ценные бумаги с фиксированным доходом исторически имели отрицательную корреляцию друг с другом.
Суть
В конце концов, инвесторы должны рассмотреть все эти портфели и выбрать правильный или, что еще лучше, правильную комбинацию из нескольких.
Создание инвестиционного портфеля требует больше усилий, чем пассивное индексное инвестирование. Если вы пойдете в одиночку, вам придется чаще следить за своим портфелем и перебалансировать его. Слишком большая или слишком низкая подверженность портфелю любого типа создает дополнительные риски.
Несмотря на дополнительные необходимые усилия, определение и построение портфеля может повысить вашу инвестиционную уверенность и дать вам контроль над своими финансами.