Почему инвестирование в ETF идеально подходит для молодых инвесторов

Биржевые фонды (ETF) обладают рядом особенностей, которые могут сделать эти инвестиционные инструменты идеальными для молодых инвесторов с небольшими суммами капитала для инвестирования. Во-первых, биржевые фонды позволяют создавать диверсифицированный портфель с относительно небольшими суммами инвестиций. Кроме того, ETF торгуются в течение дня, обеспечивая достаточную ликвидность, и многие из них имеют относительно недорогую структуру. На самом деле, есть как минимум пять причин, по которым молодые инвесторы могут захотеть рассмотреть ETF в качестве потенциальных инвестиционных возможностей.

1. Разнообразие ETF

Первые ETF, которые были введены в конце 1980-х — начале 1990-х, были относительно простыми продуктами, которые отслеживали индексы акций, такие как Standard & Poor’s 500 Index и Dow Jones Industrial Average. С тех пор диапазон доступных ETF резко увеличился и теперь включает практически все классы активов — акции, облигации, недвижимость, сырьевые товары, валюты и международные инвестиции — а также любой вообразимый сектор и множество нишевых областей.

Конкуренция среди эмитентов ETF привела к появлению ETF, которые имеют очень конкретную направленность, поэтому молодые инвесторы могут найти конкретные ETF, которые отслеживают определенные рынки или сегменты, которые могут быть для них особенно привлекательными. Существует также ряд обратных ETF, которые торгуются в направлении, противоположном активу или рынку, и ETF с кредитным плечом, которые увеличивают результаты в два или три раза.

По данным Fidelity Investments, по состоянию на начало 2020 года в США насчитывается не менее 2177 биржевых фондов. Для молодых инвесторов этот широкий спектр доступных ETF предлагает широкий выбор вариантов инвестирования.

Диапазон ETF также означает, что инвестор может создать бычий по золоту и японской иене, ожидая, что оба будут расти.

В то время как такой портфель требовал гораздо более высоких затрат капитала в прошлом (особенно до появления товарных и валютных ETF), инвестор с 2500 долларами может создать портфель, включающий все просмотры, с помощью ETF. Например, этот инвестор может вложить 1500 долларов в траст 500 депозитарных расписок Standard & Poor’s (SPY) и вложить 500 долларов в фонд SPDR Gold Fund (GLD) и Invesco CurrencyShares Japanese Yen Trust ( FXY ).

2. Ликвидность ETF.

Тот факт, что большинство ETF очень ликвидны и ими можно торговать в течение дня, является большим преимуществом перед индексными паевыми инвестиционными фондами, цены на которые устанавливаются только в конце рабочего дня. Это становится особенно важным дифференцирующим фактором для молодого инвестора, который может сразу же отказаться от убыточной инвестиции, чтобы сохранить ограниченный капитал. Достаточная ликвидность также означает, что инвесторы имеют возможность использовать акции ETF для внутридневной торговли, аналогично акциям.

3. Низкие комиссии ETF.

Биржевые фонды обычно имеют более низкие коэффициенты расходов, чем паевые инвестиционные фонды. Кроме того, хотя они покупаются и продаются как акции, многие  онлайн-брокеры  предлагают ETF без комиссии даже для инвесторов с небольшими счетами. Это может быть большим подспорьем для молодых инвесторов, поскольку высокие сборы и комиссии действительно могут нанести ущерб их счету.

4. Выбор управления инвестициями с помощью ETF

ETF позволяют инвесторам управлять своими инвестициями в любом стиле по своему выбору: пассивном, активном или где-то посередине. Пассивное управление, или индексное инвестирование, просто включает в себя создание портфеля, имитирующего один или несколько рыночных индексов, в то время как активное управление предполагает более практический подход и выбор конкретных акций или секторов в попытке «превзойти рынок».

Молодым инвесторам, которые не совсем знакомы с тонкостями финансовых рынков, будет полезно сначала использовать пассивный подход к управлению, а затем постепенно переходить к более активному стилю по мере роста их инвестиционных знаний. Секторные ETF позволяют инвесторам занимать «бычьи» или «медвежьи» позиции в определенных секторах или рынках, в то время как обратные ETF и ETF с кредитным плечом позволяют использовать передовые стратегии управления портфелем.

5. Идти в ногу с тенденциями с помощью ETF.

Одна из основных причин быстрого роста ETF заключается в том, что их эмитенты находятся на переднем крае с точки зрения внедрения новых и инновационных продуктов. Эмитенты ETF в целом быстро отреагировали на спрос на продукты в горячих секторах. Например, многочисленные товарные ETF были введены во время товарного бума 2003-07 годов. Некоторые из этих ETF отслеживали широкие товарные корзины, в то время как другие отслеживали конкретные товары, такие как сырая нефть и золото. Также  был запущен ряд ETF, которые придерживаются  принципов экологического, социального и корпоративного инвестирования (ESG).