5 ошибок, которые могут сделать хаус провалом
Выглядит так просто! Купите дом, сделайте несколько косметических исправлений, верните его на рынок и получите огромную прибыль. В любой момент по телевидению показывают полдюжины шоу с участием красивых, хорошо одетых инвесторов, благодаря которым процесс выглядит быстрым, увлекательным и прибыльным.
И много домовбудут получать переворачиваются.Согласно данным ATTOM Data Solutions, опубликованным в отчете US Home Flipping Report за 2019 год, на перевернутые дома приходилось 6,2% всех продаж домов в США, что является восьмилетним максимумом.
Тем не менее, путь к богатству недвижимостью — это не только ограниченная привлекательность и знаки «продано». Слишком многие потенциальные магнаты недвижимости упускают из виду основы и в конечном итоге терпят неудачу. Итак, какие пять самых больших ошибок делают потенциальные ласты? И как их избежать?
Ключевые выводы
- Перелистывание домов — это такой же бизнес, как и любой другой: для достижения успеха требуются знания, планирование и смекалка.
- Распространенные ошибки начинающих инвесторов в недвижимость — недооценка времени или денег, которые потребуются для реализации проекта.
- Еще одна ошибка домашних ласт — переоценка своих навыков и знаний.
- Терпение и здравый смысл особенно важны в бизнесе, основанном на сроках, таком как инвестирование в недвижимость.
Как работает переворот дома
Флиппинг (также называемый оптовым инвестированием в недвижимость) — это тип стратегии инвестирования в недвижимость, при которой инвестор покупает недвижимость не для использования, а с намерением продать ее с целью получения прибыли.
Эта прибыль обычно получается за счет повышения цен в результате горячего рынка недвижимости, на котором цены быстро растут, или в результате капитальных улучшений, проведенных в собственности, — или и того, и другого. Например, инвестор может купить верхнюю одежду в «горячем» районе, произвести существенный ремонт, а затем предложить ее по цене, которая отражает его новый внешний вид и удобства.
Инвесторы, которые меняют недвижимость, сосредотачиваются на покупке и последующей перепродаже одной собственности или группы объектов. Многие инвесторы пытаются получить стабильный доход, часто совершая сальто.
Так как же перевернуть здание или дом? Проще говоря, вы хотите покупать дешево и продавать дорого (как и большинство других инвестиций). Но вместо того, чтобы применять стратегию « покупай и держи», вы завершаете транзакцию как можно быстрее, чтобы ограничить время, в течение которого ваш капитал находится под угрозой. В общем, упор следует делать на скорость, а не на максимальную прибыль. Это потому, что каждый прошедший день стоит вам больше денег (ипотека, коммунальные услуги, налоги на имущество, страхование и другие расходы, связанные с владением домом). Это общий план, хотя он имеет несколько подводных камней.
Когда начать
Первый и лучший совет — ограничить финансовые риски и максимально увеличить потенциальную доходность. Проще говоря, не платите слишком много за дом (зная, сколько он стоит), и убедитесь, что вы также знаете, сколько будет стоить необходимый ремонт или модернизация, прежде чем покупать. Имея эту информацию, вы сможете рассчитать идеальную цену покупки.
Правило 70% гласит, что инвестор должен платить не более 70% от стоимости после ремонта (ARV) собственности за вычетом необходимого ремонта. АРВ — это то, чего стоит дом после капитального ремонта.
Вот пример: если стоимость антиретровирусной терапии для дома составляет 150 000 долларов, а на ремонт требуется 25 000 долларов, то правило 70% означает, что инвестор должен платить не более 80 000 долларов за дом: 150 000 долларов x 0,70 = 105 000 долларов — 25 000 долларов = 80 000 долларов.
1:34
Как и любой другой малый бизнес, это предприятие потребует времени и денег, планирования и терпения, навыков и усилий. Скорее всего, это окажется сложнее и дороже, чем вы могли себе представить. Относитесь к этому несерьезно, на свой страх и риск : если вы просто хотите быстро разбогатеть, перевернув дом, вы можете оказаться в ночлежке. Вот пять ошибок, которых следует избегать, если вы думаете о том, чтобы перевернуть дом.
Краткий обзор
Даже если вы правильно поймете все детали, изменение рыночных условий может означать, что все предположения, сделанные вами в начале, к концу будут неверными.
1. Недостаточно денег
Заниматься недвижимостью — дорогое удовольствие. Первый расход — это стоимость приобретения недвижимости . Хотя заявлений о финансировании из-за низкой / нулевой суммы денег предостаточно, найти такие сделки у законного поставщика легче, чем сделать. Кроме того, если вы финансируете приобретение, вы платите проценты.
Хотя проценты по заемным деньгам по-прежнему подлежат вычету из налогооблагаемой базы даже после принятия Закона о сокращении налогов и рабочих местах, это не 100% вычет. Каждый доллар, потраченный на проценты, увеличивает сумму, которую вам нужно заработать на продаже, чтобы достичь безубыточности.
А если вы используете ипотеку или кредитную линию под залог собственного капитала (HELOC) для финансирования покупки многоквартирного дома, вычитаются только проценты.Основная часть, налоги и страховая часть вашего платежа — нет.
Тщательно изучите свои затраты на владение недвижимостью и альтернативные издержки, связанные с удержанием ваших денег.
Получить прибыль сложнее, чем раньше.Фактически, по данным ATTOM Data, в 2019 году рентабельность снизилась до самого низкого среднего значения валовой рентабельности инвестиций (ROI) с 2011 года.Это не означает, что денег нет (рентабельность инвестиций составила 40,6%), но это означает, что требуется осторожность.Средняя валовая прибыль от флипа в 2019 году составила 62 900 долларов, но имейте в виду, что это валовая прибыль.
Также необходимо учитывать затраты на ремонт. Если вы планируете стоимость приобретения, стоимость владения недвижимостью и стоимость ремонта.
Кухня за 25 000 долларов, ванная комната за 10 000 долларов, налоги на недвижимость, коммунальные услуги и другие расходы на транспортировку за 5 000 долларов сокращают это число примерно на две трети. Добавьте к этому неожиданную структурную проблему с недвижимостью, и валовая прибыль может обернуться чистым убытком.
Краткий обзор
Даже если вам удастся преодолеть финансовые трудности, связанные с переворотом дома, не забывайте о налогах на прирост капитала, которые уменьшат вашу прибыль.
2. Недостаточно времени
Ремонт и переоборудование домов — занятие, требующее много времени. На поиск и покупку подходящей недвижимости могут уйти месяцы. Как только вы станете владельцем дома, вам нужно будет потратить время на его ремонт. Если у вас есть дневная работа, время, потраченное на снос и строительство, может обернуться потерянными вечерами и выходными. Если вы заплатите кому-то другому за выполнение работы, вы все равно потратите больше времени, чем вы ожидаете, на надзор за деятельностью, а затраты на оплату труда других уменьшат вашу прибыль.
После того, как работа будет завершена, вам нужно будет запланировать проверки, чтобы убедиться, что недвижимость соответствует применимым строительным нормам, прежде чем вы сможете ее продать. Если этого не произойдет, вам нужно будет потратить больше времени и денег, чтобы довести его до должного уровня.
Во-вторых, продажа недвижимости может оказаться довольно затратным вложением времени. Если вы сами покажете его потенциальным покупателям, вы можете потратить много времени на дорогу к дому и обратно, а также на собраниях. Если вы пользуетесь услугами агента по недвижимости, с вас будет взиматься комиссия.
Это того стоит? Для многих людей может быть более разумным придерживаться дневной работы, когда они могут зарабатывать те же деньги за несколько недель или месяцев за счет стабильной зарплаты, без риска и с постоянными временными затратами.
3. Недостаточно навыков
Профессиональные строители и квалифицированные специалисты, такие как плотники и сантехники, часто переводят дома в качестве дополнительного дохода по сравнению с их обычной работой. У них есть знания, навыки и опыт, чтобы найти и отремонтировать дом. У некоторых из них также есть профсоюзные рабочие места, которые предоставляют чеки по безработице всю зиму, пока они работают над своими побочными проектами.
Настоящие деньги при подбрасывании заведений — это частный капитал. Если вы умеете обращаться с молотком, любите стелить ковер — и можете повесить гипсокартон, перекрыть крышу дома и установить кухонную раковину — у вас есть навыки, чтобы перевернуть дом.
С другой стороны, если вы не знаете, как отвертка с крестообразным шлицем отличается от плоской отвертки, вам придется заплатить профессионалу за ремонт и ремонт. И это снизит шансы получить существенную прибыль от ваших инвестиций.
245 864
Количество домов на одну семью и кондоминиумов, которые были перевернуты в 2019 году, по данным ATTOM Data Solutions.
4. Недостаточно знаний
Чтобы добиться успеха, вы знаете, как выбрать подходящую недвижимость в нужном месте по правильной цене. В районе домов за 100 000 долларов вы действительно рассчитываете купить за 60 000 долларов и продать за 200 000 долларов? Рынок слишком эффективен, чтобы это происходило регулярно.
Даже если вам удастся заключить сделку на всю жизнь — например, продать дом за бесценную сумму, — важно знать, какой ремонт сделать, а какой пропустить. Вам также необходимо понимать применимое налоговое законодательство и законы о зонировании, а также знать, когда сократить свои убытки и выйти из проекта, прежде чем ваш проект превратится в денежную яму.
Фирма Zillow, занимающаяся листингом недвижимости, теперь продает дома на избранных рынках.Компания рассчитывает купить и сдать недвижимость в течение 90 дней, и у нее есть данные и знания, чтобы обеспечить жесткую конкуренцию семейным операторам.
Кредиторы из крупной лиги также начали искать прибыль на рынке флип-ссуд, и глобальная инвестиционная компания KKR присоединилась к другим частным инвестиционным фирмам, стремящимся внести свой вклад.
5. Недостаточно терпения
Профессионалы не торопятся и ждут подходящую недвижимость. Новички бросаются покупать первый дом, который они видят. Затем они нанимают первого подрядчика, который делает ставку на выполнение работы, которую они не могут выполнить сами. Профессионалы либо делают работу сами, либо полагаются на сеть заранее согласованных и надежных подрядчиков.
Новички нанимают риэлтора, чтобы тот помог продать дом. Профессионалы полагаются на усилия «на продажу владельцем», чтобы минимизировать затраты и максимизировать прибыль. Новички рассчитывают ускориться, нанести слой краски и заработать целое состояние. Профессионалы понимают, что покупка и продажа домов требует времени и что размер прибыли иногда невелик.
Суть
Если вы думаете о том, чтобы перевернуть дом, убедитесь, что вы понимаете, что для этого нужно и какие риски связаны. Начинающие ласты могут недооценить необходимое время или деньги и переоценить свои навыки и знания. Быстро получить хорошую прибыль, перевернув дом, не так просто, как кажется по телевизору.