Как передать обыкновенные акции от одного брокера к другому?
Иногда инвесторам необходимо передать свой инвестиционный портфель, включая акции, от одного брокера к другому. Есть несколько причин, по которым инвесторы могут передавать акции между брокерами, например, старый брокер прекратил работу или ваш текущий брокер увеличил свои сборы и комиссии. Другие причины для передачи акций от одного брокера к другому — это использование более совершенной торговой платформы, онлайн-исследований или алгоритмов робо-советников для торговли от вашего имени.
Ключевые выводы
- Инвесторы могут решить сменить брокера, а автоматизированные системы могут помочь упростить перевод большинства типов инвестиций.
- Чтобы перемещать акции от одного брокера к другому, оба брокера должны быть членами Национальной клиринговой корпорации по ценным бумагам.
- Служба автоматического перевода клиентских счетов (ACATS) позволяет автоматически переводить запасы.
- Брокер, который возьмет на себя управление портфелем, инициирует передачу, связавшись с текущим брокером.
- Не все типы инвестиций легко переносятся между брокерами — например, аннуитеты или частные инвестиции бывшего брокера.
Как перемещаются акции
Обыкновенные акции чаще всего переводятся от одного брокера к другому с помощью программной системы, известной как Служба автоматического перевода клиентских счетов (ACATS). До ACATS использовалась ручная система переноса, которая занимала гораздо больше времени и была подвержена человеческой ошибке.
National Securities Clearing Corporation (NSCC) разработала ACATS, которые могут передавать акции, облигации, денежные средства, паевые фонды, взаимные фонды, опционы и другие инвестиционные продукты. Однако только члены, имеющие право на NSCC, ибанки-члены Депозитарной трастовой компании могут использовать ACATS.
Как фирма, поставляющая товар, так и фирма, которая его получает, несут индивидуальную ответственность в системе ACATS.Например, если акционер хочет передать свою долю обыкновенных акций от фирмы A фирме B, фирма B сначала будет нести ответственность за то, чтобы связаться с фирмой A с просьбой о передаче.После того, как фирма B отправила запрос на перевод с инструкциями, фирма A должна либо подтвердить инструкции, либо отклонить или изменить запрос в течение трех рабочих дней.Если нет исключений, перевод будет осуществлен в течение шести рабочих дней.1
Краткий обзор
Хотя ACATS значительно снижает количество ошибок, связанных с переносом вручную, инвесторам рекомендуется вести собственные записи и обеспечивать точность портфеля до и после передачи.
Проверка включает подтверждение того, что имя клиента и номер социального страхования соответствуют информации, предоставленной фирмой B. После получения запроса на перевод и подтверждения, фирма A должна отменить все открытые заказы и не может принимать новые заказы на счету клиента.Фирма A также должна вернуть инструкции по переводу фирме B со списком позиций ценных бумаг и любым остатком денег на счете.
После переезда брокеров
После передачи акций Фирма B несет ответственность за всю отчетность перед акционером. Брокеры обязаны предоставлять клиентам финансовую отчетность не реже одного раза в квартал. Эксперты также рекомендуют клиентам вести надлежащий учет и производить собственные расчеты, чтобы перепроверитьправильность передачивсех активов.После того, как информация о счете клиента будет правильно сопоставлена и фирма-получатель решит принять счет, фирме-поставщику потребуетсяпримерно три дня, чтобы переместить активы в новую фирму.
Ограничения на перемещение активов
Есть несколько типов ценных бумаг, которые не могут проходить через систему ACATS. Аннуитеты, купленные через страховые компании, не могут быть переданы через систему.2 Чтобы передать регистрационного агента на аннуитет, клиент должен заполнить правильную форму, чтобы внести изменения и инициировать процесс.
Аннуитеты могут быть переведены через обмен 1035, который является положением IRS, которое позволяет безналоговый перевод страховых продуктов.Однако существуют требования, которые необходимо выполнить, например, при переводе может потребоваться тот же страховой продукт или аннуитет. Кроме того, первоначальный провайдер может взимать плату, называемую комиссией за возврат, хотя в некоторых случаях от этой платы можно отказаться.
Для инвесторов, которые имеют аннуитеты в рамках спонсируемого работодателем плана, такого как401 (k), перевод аннуитетов стал проще с принятием Конгрессом США Закона о безопасности в 2019 году. Новое постановление делает аннуитеты более переносимыми, то есть если вы оставив работу, ваша рента 401 (k) может быть перенесена на другой план на вашей новой работе.
Однако существуют неприемлемые ценные бумаги в зависимости от правил принимающей брокерской фирмы или банка.Многие учреждения имеют собственные инвестиции, такие как паевые инвестиционные фонды и альтернативные инвестиции, которые могут нуждаться в ликвидации и которые могут быть недоступны для обратной покупки через нового брокера. Кроме того, некоторые фирмы не могут передавать внебиржевые акции или финансовые продукты, которые торгуются на внебиржевом рынке (OTC).