Общая налоговая нагрузка на государство

Один из самых больших налоговых счетов, который платит большинство людей, — это федеральный подоходный налог, рассчитываемый поформе IRS 1040 в апреле каждого календарного года.  Три других основных налога поступают от вашего штата или местности: подоходный налог штата, налог с продаж и налог на имущество.Методика расчета каждого вида налогов сложна;Такие факторы, как ваш уровень дохода, семейное положение и округ проживания, влияют на ваши налоговые ставки.

Простое сравнение суммы налогов, которые вы будете платить, живя в одном штате, по сравнению с другим, невозможно. А поскольку вы платите подоходный налог штата на заработанные деньги, налог с продаж на потраченные деньги и налог на имущество на стоимость любой недвижимости, которой вы можете владеть, вы не можете просто сложить средние ставки в каждом штате и ранге. их от низшего к высшему.

Тем не менее, если вы пытаетесь выбрать, где жить или где разместить свой бизнес — а налоги являются фактором вашего решения, — приведенные ниже таблицы могут дать вам общую картину, которую можно использовать в качестве отправной точки для дополнительных исследований того, как взимаются налоги. каждое состояние повлияет на ваше уникальное финансовое положение.

Подоходный налог

ставка подоходного налога, которую вы будете платить, зависит от того, в какой уровень дохода вы попадаете, и каждый штат устанавливает свои собственные ставки для разных уровней дохода.В некоторых штатах большинство налогоплательщиков из нижнего и среднего классов платят самую высокую ставку;в других вам нужно заработать более 1 миллиона долларов, чтобы платить самую высокую ставку.

На приведенных ниже диаграммах просто указана ставка подоходного налога, которую вы бы заплатили в каждом штате, если бы вы получили средний доход в 2021 году, согласно расчетам Бюро переписи населения США. Счет вашего государственного налога также будет зависеть от любых льгот, вычетов и кредитов, на которые вы имеете право; штаты расходятся во мнениях о том, какие налоговые льготы они предлагают и кто им соответствует.

Вот верхние предельные ставки индивидуального подоходного налога для всех пятидесяти штатов.

Налог с продаж

Определить, в каких штатах больше всего налога с продаж, немного сложно, потому что фактическая ставка налога с продаж, которую вы будете платить, зависит от того, в каком городе вы живете. Тем не менее, города устанавливают свои ставки налога с продаж поверх ставок налога с продаж штата, поэтому это полезно чтобы узнать базовую ставку, которую вы будете платить за покупки в любой точке штата.

На диаграмме ниже показаны все штаты с точки зрения их налогового бремени с продаж и средней местной ставки налога с продаж.

Налог на имущество

Если вы планируете владеть домом, вам нужно удобствами и качеством жизни.

На налоги на имущество влияют такие факторы, как освобождение домовладельцев от налогов, частота переоценки стоимости имущества и ежегодные лимиты увеличения налога на имущество, такие как годовой лимит Калифорнии в размере 1%согласно Предложению 13.

Кроме того, в некоторых юрисдикциях освобождение домовладельцев доступно только для налогоплательщиков, чей доход ниже порогового уровня и / или которые соответствуют критериям пожилых граждан;другие предоставляют такие льготы любому владельцу, который занимает недвижимость в качестве основного места жительства.5 

Прочие факторы

Эти таблицы не учитывают значительный процент налогов, которые многие люди платят штатам, отличным от штата их проживания. Мы платим эти налоги, когда путешествуем или когда получаем доход в другом штате.

Еще один фактор, который следует учитывать, заключается в том, что, хотя вы можете платить более высокие налоги в одном штате по сравнению с другим, вы также можете зарабатывать больше в штате с более высоким налогом. Вопрос в том, достаточно ли вы заработаете, чтобы компенсировать или превысить стоимость более высокого налогового бремени.

Кроме того, хотя сначала вас может заинтересовать штат, в котором нет подоходного налога или налога с продаж, важно смотреть на общую картину: штаты часто компенсируют более низкие налоги в одной области более высокими налогами в другой. Государственные услуги нужно как-то финансировать.

Всегда ли низкие налоговые ставки — это хорошо?

Вы можете предположить, что, хотя более высокие налоги являются проблемой, они означают, что вы получаете больше и более качественных общественных услуг за свои деньги: более ровные дороги, более высокие государственные школы и более красивые парки.

Но то, что у государственных чиновников есть много налоговых долларов, не означает, что они тратят их с умом. Точно так же низкие налоговые ставки не обязательно означают отсутствие государственных услуг. Политики могли бы осторожно расходовать налоговые доллары в этих юрисдикциях и могли бы передать частному сектору определенные услуги, которые обычно предоставляет правительство.

Как и в случае с любой другой покупкой, вам необходимо провести дополнительные исследования, чтобы увидеть, что вы на самом деле получаете за свои деньги, потому что более высокая цена (или, в данном случае, более высокий налоговый счет) не всегда означает лучшее качество и более низкую цену. не всегда означает низкое качество.

Суть

Многие штаты налагают аналогичное налоговое бремя на своих резидентов; Если вы планируете жить в этих штатах, налоги вряд ли будут решающим фактором. Но есть большие различия в налоговом бремени, которые могут существенно повлиять на вашу способность сводить концы с концами в краткосрочной перспективе и откладывать в долгосрочной перспективе. Хотя налоговые ставки не могут быть вашим первым или даже пятым соображением, иногда они являются решающим фактором при принятии окончательного решения.