5 лучших способов хеджирования от инфляции

Федеральная резервная система внимательно следит за несколько ключевых экономических показателей, прямо сейчас, чтобы увидеть ли инфляция будет задней голову в ближайшее время в любое время. И если инфляция все же появится, ФРС продемонстрировала признаки того, что она будет медленно повышать ставки, чтобы предотвратить волатильность рынка. Но рынок труда может продолжать улучшаться, а цены могут продолжать расти, а это означает, что цены на облигации упадут, поскольку инвесторы начнут искать защиты от инфляции. Вот пять вещей, которые вы можете сделать, чтобы застраховать свои ставки, если инфляция снова появится на горизонте.

1. Перераспределите деньги в акции: если инфляция вернется, это может быть выстрелом в руку для фондового рынка, в то время как облигации могут пострадать. Рассмотрите возможность перераспределения 10% вашего портфеля из облигаций в акции, чтобы воспользоваться этой возможной тенденцией. Еще одна возможность — покупка привилегированных акций. Эти ликвидные выпуски будут приносить более высокую доходность, чем большинство типов облигаций, и могут не упасть в цене так же сильно, как облигации, когда появится инфляция. Акции коммунальных предприятий представляют собой третью альтернативу, когда цена акций будет расти и падать в некоторой степени предсказуемым образом в течение экономического цикла, а также будет выплачивать стабильные дивиденды. (Для получения дополнительной информации см.: Введение в привилегированные акции.)
2. Диверсификация на международном уровне: в мире есть несколько крупных экономик, которые не растут и не падают вместе с индексами рынка США, например, Италия, Австралия и Южная Корея. Добавление акций из этих или других подобных стран может помочь защитить ваш портфель от внутренних экономических циклов. Облигации иностранных эмитентов также могут предоставить инвесторам фиксированный доход, который может не упасть в цене, если инфляция появится на внутреннем фронте.
3. Обратите внимание на REIT: инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT) имеют вложения в коммерческую, жилую и промышленную недвижимость и часто платят более высокую доходность, чем облигации. Одно из ключевых преимуществ, которые они предлагают, заключается в том, что их цены, вероятно, не пострадают в такой степени, когда ставки начнут расти, потому что их операционные расходы останутся в основном неизменными. Vanguard Global Ex-US Real Estate Index ( биржевой фонд (ETF), который может предоставить вам широкие возможности в этой области.
4. Обратите внимание на СОВЕТЫ: Казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции (СОВЕТЫ) предназначены для увеличения стоимости, чтобы идти в ногу с инфляцией. Облигации привязаны к индексу потребительских цен, и их основная сумма обнуляется в соответствии с изменениями этого индекса. TIPS упали в цене на вторичном рынке примерно на 10% за последние пару лет. На данный момент они могут оказаться выгодной сделкой, поскольку они еще не учли возможность инфляции. Эти инструменты не принесут вам звездной прибыли, но они могут превзойти казначейские облигации, если инфляция действительно появится. Однако это сложные инструменты, и начинающим инвесторам может быть разумно купить их через паевой инвестиционный фонд или ETF. (Подробнее см.: Хеджируйте свои ставки с помощью облигаций, связанных с инфляцией.)
5. Обратите внимание на приоритетные обеспеченные ссуды: Старшие обеспеченные банковские ссуды — еще один хороший способ получить более высокую доходность, защищая себя от падения цен, если ставки начнут расти. Цены на эти инструменты также будут расти вместе с процентными ставками, поскольку стоимость ссуд увеличивается, когда ставки начинают расти (хотя для этого может быть существенный временной лаг). Фонд с плавающей процентной ставкой лорда Эббетта (LFRAX) — хороший выбор для тех, кто стремится привлечь внимание к этой сфере.

Суть

Это лишь некоторые из способов, с помощью которых вы можете начать хеджировать свой портфель от инфляции. (Для получения дополнительной информации см.: Следует ли вам беспокоиться об уровне инфляции в США? )