Могу ли я купить ETF за IRA Roth?
Когда ваша Roth IRA принадлежит брокеру, фирма может облегчить покупку биржевых фондов (ETF).
Включение ETF в вашу IRA Roth может быть недорогим и эффективным способом инвестирования в вашу пенсию.Прибыль, которую вы получите от добавления тщательно отобранных ETF, увеличивается за счет безналогового роста, обеспечиваемого Roth IRA.
Ключевые выводы
- ETF обеспечивают диверсификацию и доступ к специализированным рынкам для вашего портфеля.
- Обычно у ETF более низкие комиссии, чем у паевых инвестиционных фондов, что делает их экономически выгодным вложением.
- ETF роста и дохода хорошо подходят для включения в Roth IRA, потому что прирост и снятие инвестиций не облагаются налогом.
Преимущества ETF в Roth IRA
ETF — отличный способ построить прочный портфель, потому что они имеют секторам рынка.
Например, есть индексные ETF, которые отслеживают определенные индексы, такие как S&P 500. Существуют также ETF с тактическим распределением, которыми управляют профессионалы и которые обеспечивают динамический портфель в одном фонде, приспосабливаясь к постоянно меняющимся рыночным условиям.
Однако создание кредитного плеча в Roth IRA может быть практически невозможным ETF с кредитным плечом в вашу IRA Roth — один из способов решения этой проблемы.
ETF с кредитным плечом использует деривативы и заемные средства для увеличения доходности отслеживаемого базового индекса. Имейте в виду, что хотя доходность может быть увеличена за счет роста, ETF с кредитным плечом толерантностью к риску.
Выбор ETF для Roth IRA
ETF упрощают задачу инвестирования. Они торгуются как акции в часы работы рынка и предоставляют инвесторам доступ к корзине из множества акций в одном продукте. В то же время выбор лучших ETF для выхода на пенсию может быть сложной задачей, потому что их очень много.
Краткий обзор
ETF торгуются на бирже как акции, в отличие от паевых инвестиционных фондов, которые можно купить только в конце каждого торгового дня.
Взносы в IRA Roth производятся вдолларах после уплаты налогов, что означает, что инвестиции растут без налогов, и вы также не платите налог на снятие средств при выходе на пенсию. Более агрессивные и ориентированные на рост фонды подходят для ИРА Рота из-за налоговых преимуществ.
Если вы приближаетесь к пенсии или уже на пенсии, вы можете выбрать ETF с высоким распределением доходов. Они могут быть распределены между вами как пенсионный доход без налога.
Советник Insight
Скотт Бишоп, CPA, PFS, CFP® STA Wealth Management, LLC,Хьюстон, Техас
Для инвесторов, которые хотят использовать сложные инвестиционные стратегии, ETFs иногда являются единственным способом получить доступ к таким стратегиям в Roth IRA. Например, короткая продажа акций Roth IRA обычно не допускается. Однако вы можете покупать ETF, которые предназначены для движения в противоположном направлении, как индекс фондового рынка или другие ориентиры. Эти обратные (или короткие) ETF дают вам аналогичную прибыль от коротких продаж.
Кроме того, IRA Roth не позволяют вам торговать с маржой, поэтому вы не можете использовать свой пенсионный счет для совершения сделок с использованием заемных средств. Однако вы можете покупать акции ETF с кредитным плечом, которые предлагают многократную дневную доходность по определенному типу инвестиций, что даст вам многие из тех же характеристик доходности, что и покупка фонда с маржой.