Основные центральные банки


Что такое центральный банк?

В каждой стране или регионе есть центральный орган, который отвечает за надзор за экономической и денежно-кредитной политикой и за обеспечение стабильности финансовой системы. Этот орган называется центральным банком. В отличие от коммерческих и инвестиционных банков, эти учреждения не являются рыночными и неконкурентоспособными.


Многие центральные банки озабочены инфляцией, то есть движением цен на товары и услуги. Они удерживают инфляцию в соответствии с процентными ставками. Например, центральный банк будет повышать процентные ставки, когда инфляция превышает целевой показатель, чтобы замедлить рост. И наоборот, он снижает процентные ставки, когда инфляция падает ниже целевого уровня банка, чтобы стимулировать рост.

Большинство центральных банков мира независимы и подчиняются своим федеральным правительствам и, следовательно, населению в целом. В этой статье рассматриваются несколько самых влиятельных центральных банков мира, их полномочия и их структуры.

Ключевые выводы

  • Центральные банки несут ответственность за экономическую и денежно-кредитную политику и следят за устойчивостью финансовой системы.
  • Эти учреждения устанавливают процентные ставки и контролируют денежную массу страны.
  • Федеральная резервная система США – один из самых могущественных центральных банков мира.
  • Европейский центральный банк наблюдает за политикой еврозоны.
  • Другие известные центральные банки включают Банк Англии, Банк Японии, Швейцарский национальный банк, Банк Канады и резервные банки Австралии и Новой Зеландии.

Федеральная резервная система США (ФРС)

Федеральная резервная система, обычно называемая ФРС, является центральным банком Соединенных Штатов. Вероятно, это самый влиятельный центральный банк в мире. Поскольку доллар США используется примерно для 90% всех мировых валютных операций, влияние ФРС оказывает огромное влияние на оценку многих валют.

ФРС несет ответственность за обеспечение эффективного функционирования экономики США с учетом интересов общества.Он делает это, выполняя пять ключевых функций, которые способствуют денежно-кредитной политике, финансовой стабильности, устойчивости отдельных финансовых учреждений, безопасности платежных и расчетных систем и защите потребителей.

ФРС состоит из трех отдельных групп:

  • Совет управляющих: эта группа работает независимо от правительства США, но подчиняется непосредственно Конгрессу, который наблюдает за Федеральной резервной системой.  Семь управляющих или членов совета назначаются президентом США и утверждаются Сенатом США.Правление отвечает за поддержание целей ФРС.Каждый член совета директоров входит в Федеральный комитет по открытым рынкам (FOMC).
  • Федеральные резервные банки: эта группа состоит из 12региональных банков, которые контролируют различные части страны.Они расположены в Бостоне, Нью-Йорке, Филадельфии, Кливленде, Ричмонде, Атланте, Чикаго, Сент-Луисе, Миннеаполисе, Канзас-Сити, Далласе и Сан-Франциско.  Банки контролируются советом ФРС.
  • Федеральный комитет открытого рынка: эта группа также называется FOMC и состоит из членов совета директоров, 12 президентов резервных банков.Председатель FOMC является главой Совета Федеральной резервной системы.  FOMC собирается восемь раз в год, чтобы обсудить экономические условия, стабильность финансовой системы и денежно-кредитную политику.

Европейский центральный банк (ЕЦБ)

Европейский центральный банк (ЕЦБ) был создан в 1999 году Совет управляющих ЕЦБ является группа,которая принимает решение о внесении изменений в денежно -кредитной политики.Совет состоит из шести членов исполнительного совета ЕЦБ, а также управляющих всех национальных центральных банков 19стран еврозоны.

ЕЦБ как центральный банк не любит сюрпризов. Всякий раз, когда он планирует изменить процентные ставки, он обычно дает рынку достаточное уведомление, предупреждая о надвигающемся движении посредством комментариев для прессы.

Задача банка – поддерживать стабильные цены и обеспечивать устойчивый рост.В отличие от ФРС, ЕЦБ стремится поддерживать годовой рост потребительских цен ниже 2%.  Как экономика, зависящая от экспорта, ЕЦБ также кровно заинтересован в предотвращении чрезмерного укрепления своей валюты, поскольку это создает риск для его экспортного рынка.

Совет ЕЦБ собирается раз в две недели, но политические решения обычно принимаются на заседаниях, на которых проводится сопутствующая пресс-конференция.Эти встречи проходят 11 раз в год.

Банк Англии (BOE)

Банка Англии (BOE) является вгосударственной собственности, а это значит,он сообщает британский народ через парламент.Основанный в 1694 году, он часто считается одним из самых эффективных центральных банков мира.Его миссия – поддерживать стабильность денежно-кредитной и финансовой систем.  Для этого центральный банк установил целевой показатель инфляции на уровне 2%.Если цены превысят этот уровень, центральный банк будет стремиться обуздать инфляцию, а уровень, намного ниже 2%, побудит центральный банк принять меры для повышения инфляции.

BOE также обеспечивает:

  • устойчивость финансовых институтов страны
  • безопасность своей валюты
  • его финансовая система свободна от ненужных рисков

Комитет по денежно-кредитной политике банка состоит из девяти членов, в который входят управляющий, три заместителя управляющего, главный экономист и четыре внешних эксперта.  Комитет по денежно-кредитной политике банка собирается восемь раз в год для объявления своей политики.

Банк Японии (BOJ)

Банк Японии (БЯ) начал своюработу в 1882.  Его задачей является поддержание ценовой стабильности и обеспечения стабильности финансовой системы.Это делает инфляцию в центре внимания центрального банка.  Поскольку Япония очень зависит от экспорта, Банк Японии даже более активен, чем ЕЦБ, в предотвращении чрезмерно сильной валюты.

Комитет по денежно-кредитной политике банка состоит из управляющего, двух заместителей управляющего и шести других членов.  Известно, что центральный банк выходит на открытый рынок, чтобы искусственно ослабить свою валюту, продавая ее за доллары США и евро.Банк Японии также очень громко заявляет, что обеспокоен чрезмерной волатильностью и силойвалюты.Он собирается восемь раз в год.

Швейцарский национальный банк (SNB)

Швейцарский национальный банк является независимым банком,который отвечает за денежно -кредитную политику страны.Его основная цель – поддерживать стабильность цен при одновременном контроле за экономическими условиями в стране.Есть два разных офиса – один в Берне, а другой в Цюрихе.

Как Япония и еврозона, Швейцария также очень зависима от экспорта. Это означает, что ШНБ не заинтересован в том, чтобы его валюта стала слишком сильной. Следовательно, его общая предвзятость – быть более консервативной в отношении повышения ставок.

В банке есть комитет из трех человек, который принимает решения по процентным ставкам.  В отличие от большинства других центральных банков, ШНБ определяет диапазон процентных ставок, а не конкретную целевую ставку.Комитет банка собирается ежеквартально, чтобы убедиться, что банк выполняет свои полномочия

Краткий обзор

Центральные банки подчиняются правительствам своих стран и выступают в качестве кредиторов перед ними.

Банк Канады (BOC)

Центральный банк Канады называется Банком Канады. Его задача – обеспечить стабильность экономики и финансовой системы Канады. Это достигается за счет:

  • введение денежно-кредитной политики
  • надзор за финансовой системой
  • поддержание стоимости и предложения валюты Канады
  • управление государственным долгом

Центральный банк имеет целевой показатель инфляции от 1% до 3% с целью удержания его около 2%.С 1998 года он хорошо справлялся с удержанием инфляции в этом диапазоне21.

Решения по денежно-кредитной политике в BOC принимаются консенсусным голосованием управляющим советом, который состоит из управляющего банка, старшего заместителя управляющего и четырех заместителей управляющего.Исполнительный совет, который состоит из управляющего совета и главного операционного директора (COO), разрабатывает стратегическое направление банка.

Совет Банка Канады собирается восемь раз в год.

Резервный банк Австралии (РБА)

Функции Резервного банка Австралии изложены в Законе страны о Резервном банке 1959 года. Мандат банка заключается в обеспечении стабильности своей валюты, поддержании полной занятости, а также экономического процветания и благосостояния народа Австралии.

Комитет по денежно-кредитной политике РБА состоит из управляющего центрального банка, заместителя управляющего, секретаря казначея и шести независимых членов.Эти люди назначаются федеральным правительством.

Центральный банк имеет целевой показатель инфляции от 2% до 3% в год.  Комитет собирается 11 раз в год, обычно в первый вторник каждого месяца, кроме января.

Резервный банк Новой Зеландии (РБНЗ)

Экономика и денежно-кредитная политика Новой Зеландии контролируются Резервным банком Новой Зеландии (РБНЗ).Банк также отвечает за устойчивый уровень занятости и продвижение прочной финансовой системы.

РБНЗ имеет целевой диапазон инфляции от 1% до 3%, который действует с 2000 года.  Но он фокусируется на целевом показателе в 1,5% в среднесрочной перспективе, который он объявил в конце 2018 года. эта среднесрочная цель может привести к отставке губернатора РБНЗ.

В отличие от других центральных банков, право принятия решений по денежно-кредитной политике в конечном итоге остается за управляющим центрального банка.  Комитет банка собирается восемь раз в год.

Суть

В приведенном выше списке представлены некоторые из самых влиятельных центральных банков мира. Несмотря на то, что у них могут быть разные цели, структуры и сроки выполнения, их полномочия, как правило, одинаковы. Это необходимо для обеспечения экономического процветания своих стран, наблюдения за финансовой системой и контроля их валют. Эти банки часто работают вместе, чтобы контролировать мировую экономику.