Лучшие пенсионные фонды Патнэма

Putnam Investments — один из старейшихпоставщиков паевых инвестиционных фондов в США.Джордж Патнэм основал компанию в 1937 году. У Putnam Investments есть офисы в Бостоне, Лондоне, Франкфурте, Токио, Сиднее и Сингапуре.По состоянию на конец октября 2020 года под управлением компании находились активы на сумму 178 миллиардов долларов, из которых 86 миллиардов долларов составляли активы паевых инвестиционных фондов, а 92 миллиарда долларов — институциональные активы.

Ряд фондов Putnam являются хорошими кандидатами на пенсионные накопления, обеспечивая инвесторам доход, стабильность, рост и диверсификацию. Как инвестор достигает наилучшего баланса портфеля, зависит от его индивидуальных потребностей. Общее практическое правило заключается в том, что инвесторы, приближающиеся к выходу на пенсию, должны сосредоточиться на получении дохода, в то время как инвесторы, откладывающие на пенсию, должны сосредоточиться на достижении роста.

Кроме того, инвесторы, откладывающие на пенсию через традиционные IRA или Roth IRA, пользуются дополнительными налоговыми льготами. Ниже перечислены фонды Putnam, которые инвестор может рассмотреть для пенсионных сбережений.

Фонд доходов от акций Putnam (PEYAX)

Этот фонд ориентирован на крупные компании, акции которых недооценены по сравнению с их долгосрочным потенциалом.Менеджеры фонда ищут положительные катализаторы, чтобы раскрыть этот потенциал.Фонд также уделяет особое внимание компаниям, выплачивающим дивиденды, которые имеют возможность постоянно увеличивать дивиденды и возвращать денежные средства акционерам.  Дивиденды имеют ключевое значение, поскольку дивидендыежегодновносят около 2% в долгосрочную совокупную доходность индекса S&P 500.

По состоянию на 30 сентября 2020 года Фонд дохода от акций Putnam обеспечил годовую доходность 7,59% за последние пять лет после вычета затрат с продаж. По состоянию на 31 октября 2020 года его доходность составила 1,55% после выручки. компании, втройку крупнейших холдингов входятMicrosoft (MSFT ), Walmart (WMT ) и Bank of America (BAC ).

Сбалансированный фонд Джорджа Патнэма (PGEOX)

Этот одноименный фонд предлагал инвесторам то, что Патнэм называет «классическим сбалансированным портфелем» акций и облигаций с 1937 года. Он фокусируется на акциях, чтобы повысить доходность, а деньги хранятся в облигациях, чтобы помочь управлять волатильностью.Около 60% активов фонда вложено в обыкновенные акции.Корпоративный долг составляет 15%, а государственные облигации около 14%.

Сбалансированный фонд Джорджа Патнэма обеспечил 9,26% годовой доходности за последние пять лет после учета расходов на продажу по состоянию на 30 сентября 2020 года. Его доходность составила 0,81% после выручки от продаж по состоянию на 2 октября 2020 года. Среди основных активов — Microsoft, Amazon ( казначейские облигации и казначейские векселя.

Фонд готовой пенсии Putnam (PRMAX)

Фонд пенсионного дохода, ранее называвшийся «Образ жизни 1», «RetirementReady Maturity Fund» предназначен для инвесторов, которые приближаются к пенсии или уже вышли на пенсию.Цель фонда — обеспечить инвесторов распределением своих сбережений при сохранении капитала.Фонд придерживается консервативного подхода и отдает предпочтение активам с исторически более низкой волатильностью, таким как фиксированный доход и абсолютная доходность, по сравнению с акциями.Фонд держит почти 75% своих активов в виде инвестиций с фиксированным доходом.

RetirementReady Зрелость Фонд произвел 1,58% вгодовом исчислении доходность за последние пять лет, после того, какобвинения продаж, по состоянию на30 сентября 2020 г. Его выход составил 1,28% после обвинений продаж по состоянию на20 ноября 2020 г.