Инвестирование в недвижимость без покупки недвижимости

Последнее правило важно для индивидуальных инвесторов. REIT — это не просто компании, владеющие недвижимостью; это предприятия, которые обеспечивают своим инвесторам денежный поток. Если вы инвестируете в REIT с реинвестированием дивидендов, вы можете расширять свой портфель до тех пор, пока не достигнете точки, когда вы сможете приобретать отдельные объекты недвижимости самостоятельно или продолжать инвестировать в портфели управляемой недвижимости. (См. Также:  5 типов REIT и способы инвестирования в них. )

Инвестируйте в компанию, ориентированную на недвижимость

Многие компании, которые владеют недвижимостью и управляют ею, не имеют структуры REIT. В  акции  этих компаний, как правило, платит гораздо меньшие, чем дивиденды REIT, но предприятия имеют больше свободы реинвестировать  прибыль для расширения.

Некоторые компании из других отраслей ведут себя как риэлторские компании, хотя это не основная услуга, которую они предлагают. Примеры включают сети отелей, операторов курортов, менеджеров торговых центров и торговых центров.

Конечно, для инвестиций доступны и традиционные компании по недвижимости. К компаниям относятся компании, оказывающие услуги в сфере недвижимости, такие как RE / MAX Holdings Inc. ( коммерческой недвижимости, такие как CBRE Group ( CBG ), и компании торговых центров, такие как Equity One ( EQY ).

Как и в случае любого индивидуального инвестирования в акции, всегда проводите много исследований, прежде чем принимать инвестиционное решение. Вложение значительных средств в одну акцию или отрасль по сравнению с остальной частью вашего портфеля открывает перед вами  риск концентрации портфеля.

Инвестируйте в жилищное строительство

Недвижимость — это не только покупка и получение прибыли от существующих компаний. Существует целая индустрия домостроителей, отвечающих за развитие новых районов в растущих мегаполисах. Эти компании могут быть вовлечены во многие аспекты процесса строительства дома.

Оценивая строителей жилья, обратите внимание на все аспекты бизнеса. Спросите себя, сосредоточена ли компания на регионе с плохими показателями в сфере недвижимости, если компания сосредоточена только на очень дорогих или недорогих домах, и сравните акцент с тенденциями в сфере недвижимости.

Крупные застройщики включают Lennar Corp. ( LEN ), DR Horton Inc. ( DHI ), KB Home ( KBH ), PulteGroup Inc. ( PHM ) и NVR Inc. ( NVR ).

Имейте в виду, что производительность жилищного строительства может сильно коррелировать с экономикой. Когда количество рабочих мест растет, люди хотят покупать новые дома. Когда экономика вялый, продажи новых домов, как правило, падают.

Инвестируйте в паевой инвестиционный фонд недвижимости

Одно из самых сложных препятствий при инвестировании в недвижимость — это диверсификация. Для розничного инвестора на фондовом рынке нетрудно найти широкий спектр инвестиций. Акции многих компаний торгуются по достаточно низкой цене  , поэтому диверсифицированный портфель может быть достигнут по разумной цене за счет планирования. Недвижимость — это совсем другое дело. В сфере недвижимости стоимость одного актива обычно исчисляется шестизначными цифрами. Только одна компания, Berkshire Hathaway Inc. ( BRK. A ), торгуется на этом уровне. Немногие акции достигают четырехзначного уровня.

Чтобы получить диверсификацию в сфере недвижимости, инвесторы могут обратиться в паевые инвестиционные фонды, индексные фонды и ETF. Некоторые фонды недвижимости работают так же, как традиционные паевые инвестиционные фонды, в основном инвестируя в акции недвижимости. Другие сосредоточены на REIT или даже на прямых покупках недвижимости.

Примером популярного REIT ETF является Vanguard REIT ETF ( VNQ ). Этот ETF торгуется так же, как акция, но дает вам мгновенный доступ к портфелю REIT. В этом фонде хранится 145 различных акций. Крупнейшие холдинги включают Simon Property Group Inc. ( SPG ) и Public Storage ( PSA ).

Если вы предпочитаете паевой инвестиционный фонд недвижимости, Prudential Global Real Estate Fund (PURAX ) — это глобальный фонд недвижимости.97,5% фонда инвестировано в недвижимость: 52% холдингов находятся в Северной Америке, а остальные инвестированы в Европе (13%) и Азии (19%).Этот фонд в первую очередь ориентирован на развитые рынки, при этом менее 2% средств инвестировано в развивающиеся рынки.

Суть

Инвестирование в индивидуальную недвижимость требует большого капитала и сопряжено с высоким риском. Инвестирование в другие варианты, доступные на фондовом рынке, — REIT, паевые инвестиционные фонды и ETF — может дать вашему портфелю доступ к недвижимости без необходимости вкладывать сотни тысяч долларов. Как и любые инвестиции, инвестирование в недвижимость и связанные с ней компании сопряжено с определенным риском. Перед покупкой оцените любой вариант инвестирования, чтобы убедиться, что он соответствует вашим инвестиционным целям.

Американская и мировая недвижимость в последние годы показала хорошие результаты, но не все рынки одинаковы. Некоторое воздействие на недвижимость обеспечивает отличную защиту от других рыночных колебаний, но слишком большая концентрация недвижимости оставляет вас уязвимым для потерь, когда рынок недвижимости дает сбой, как это произошло в последние годы с пузырем на  рынке недвижимости  и ипотечным кризисом.

Однако, как только вы хорошо понимаете свои инвестиционные цели и то, как недвижимость может сыграть свою роль, вы можете уверенно инвестировать и сделать недвижимость частью своего портфеля как для краткосрочных, так и для долгосрочных инвестиционных целей.