4 способа начать финансовую карьеру
В 1970-х у специалистов по финансовому планированию было два выбора профессии: они могли стать биржевыми маклерами или страховыми агентами. Их пути были установлены, и ожидания были просты. С тех пор многое изменилось. Доступно гораздо больше вариантов, но это также означает, что от студентов ожидается, что они будут знать больше и делать больше, чем когда-либо прежде, в условиях жесткой конкуренции. Подготовка к карьере в области финансового планирования требует гораздо большей подготовки в областях, которые традиционно относились к другим профессиям, например, к бухгалтерскому учету и психологии.
В этой статье мы рассмотрим, что могут сделать недавние и будущие выпускники, чтобы решить, в каком направлении они хотят двигаться в своей карьере финансового планирования, и затем получить преимущество в конкурентной борьбе.
Ключевые выводы
- Карьера в области финансового планирования требует навыков в традиционных областях, таких как математика и бухгалтерский учет, а также в менее традиционных областях, таких как психология.
- Помимо финансовой специальности, студенты могут проходить стажировку или работать неполный рабочий день в банке или в бухгалтерской фирме, помогающей составлять налоговые декларации.
- Присоединение к торговым группам, таким как Ассоциация финансового планирования, — хороший способ наладить контакты и найти работу.
- После окончания учебы следует подумать о том, в какой фирме вы хотите работать, хотите ли вы работать в большой корпорации или в малом бизнесе, и с какими клиентами вы надеетесь привлечь.
Подготовьтесь к выпуску
Возможно, первый и наиболее очевидный способ действий — просто выбрать подходящую специальность. К ним относятся бизнес, экономика, финансы или бухгалтерский учет. Программы личного финансового планирования предлагаются в большем количестве университетов как на уровне магистратуры, так и на уровне бакалавриата. Эти программы могут быть особенно полезными, потому что они также часто затрагивают ряд тем, которые другие программы не охватывают. Эти темы включают права потребителей, динамику финансов в семье и психологию выхода на пенсию.
Традиционные учебные программы по финансовому планированию охватывают только те материалы, которые имеют непосредственное отношение кэкзамену Советапо сертифицированному финансовому планированию (CFP®), такие как инвестиции, страхование и налоги. Таким образом, выбор в качестве специализации финансового планирования предоставит студентам гораздо более широкую базу знаний, с которой они смогут начать свою карьеру. Понимание психологии финансов и инвестирования будет неоценимым подспорьем при работе с клиентами и фактически является навыком, которым все специалисты по финансовому планированию должны в той или иной степени овладеть.
Внеучебные занятия Конечно, выбор правильной специальности — это только один шаг, который студенты могут сделать для продолжения своей карьеры до окончания учебы. Студентам доступен ряд других вариантов, которые будут хорошо смотреться в резюме для потенциальных работодателей. Вот несколько примеров:
- Подготовка налоговой декларации о доходах. Это хороший практический навык, который может принести большую пользу учащемуся во многих отношениях.Помимо предоставления прочного практического опыта работы с клиентами в финансовой отрасли, он также предоставит студентам основную налоговую информацию, которая будетпроверена на экзамене CFP® Board.
- Работа в банке. Студенты-планировщики часто обнаруживают, что работа в банке дает множество карьерных преимуществ. Это работа, которая легко вписывается в академический график. Заработок лучше, чем на многих других внешкольных работах. Он хорошо смотрится в резюме, дает практический опыт работы и показывает, что вы ответственный человек.
- Сидит наэкзаменедля зачисленного агента. Этот экзамен проводится IRS каждый сентябрь.Тест охватывает практически все налоговые материалы, которые можно найти на экзамене CFP® Board.Сдать этот тест и получить это звание будет впечатляющим подтверждением для потенциальных работодателей в любой области финансовой практики.Вы также получите огромное преимущество перед соискателями CFP®, которые ранее не проходили налоговую подготовку.
- Стажировки. Работа в качестве стажера в фирме финансового планирования принесет очевидные выгоды любому студенту. Однако, хотя любая стажировка может быть полезной, работа в небольшой компании, скорее всего, даст больше практического опыта работы с клиентами и процессом финансового планирования, чем в более крупной фирме, где стажеры часто отводятся на административную поддержку или в маркетинговые роли.
87 850 долл. США
Национальная медианная компенсация специалиста по финансовому планированию в 2019 году, по данным Бюро статистики труда США.
Поиск работы
В распоряжении выпускников есть ряд инструментов, которые могут значительно увеличить их влияние на финансовое сообщество. Очевидно, что выпускник, прошедший стажировку в местной компании, имеет существенное преимущество перед неизвестным конкурентом при выборе вакансии.
Для тех, у кого нет такой роскоши, Интернет может стать незаменимым ресурсом. Такие веб-сайты, как brokerhunter.com, постоянно перечисляют все доступные сообщения от многих компаний. Тем, кто предпочитает личный подход и общение (и даже тем, кто этого не делает), будет разумно присоединиться к местному отделению организации финансового планирования, такой как Ассоциация финансового планирования или Национальная ассоциация страхования. и финансовые консультанты. Эти группы предлагают множество ресурсов как новичкам, так и опытным планировщикам, и они стоят затрат на членство. Их веб-сайты также часто содержат объявления о вакансиях.
Краткий обзор
Согласно последним данным Бюро статистики труда, количество рабочих мест в сфере финансового планирования в период 2018-2028 гг. Вырастет на 7%;этот показатель превышает средний темп роста по всем профессиям, который составляет 5%.
После получения образования
Знать, какая работа вам больше всего подходит, может быть непросто. Вот еще несколько моментов, которые следует учитывать при выборе карьеры:
- Сегодня в индустрии финансового планирования используется ряд различных бизнес-моделей. Биржевые маклеры и страховые агенты обычно работают за счет комиссии, в то время как зарегистрированные инвестиционные консультанты, как правило, взимают либо почасовую плату, либо процент от активов под управлением в качестве компенсации.
- Размер компании имеет значение. Крупные компании предоставят такие удобства, как офисные помещения, визитки и бланки. Однако более крупные компании могут также иметь жесткие производственные квоты, более низкие выплаты по комиссиям и строго регулируемую среду.
- В свою очередь, небольшие финансовые компании предлагают более спокойную атмосферу и более широкий спектр продуктов и услуг. Работа в небольшой фирме также может предоставить гораздо более широкий спектр опыта для новых представителей, которые могут иметь свободу в реализации всестороннего финансового плана для клиента. Этот план может включать в себя такие вещи, как планирование ипотеки и подготовка налога на прибыль. Вряд ли вы возьмете на себя такую ответственность в крупной компании.
- Обучение и поддержка различаются от компании к компании.Финансовые компании, такие как Northwestern Mutual, предоставят своим сотрудникам все необходимое образование и подготовку, которые им необходимы для сдачи необходимых экзаменов, а также полное обучение продажам и продуктам. Многие новые консультанты получат пользу от программ обучения, предлагаемых крупными компаниями. Даже если вы в конечном итоге проиграете конкуренции в крупной фирме, у вас все равно останутся востребованные на рынке навыки, привлекательные для небольших фирм, которые не могут обеспечить такого рода обучение и лицензию, которые вы получили.
- Наконец, правила регулирующего органа финансовой индустрии требуют спонсорства со стороны брокера / дилера или другой фирмы-члена, чтобы вы могли сдать любой экзамен на лицензирование ценных бумаг.
Суть
У студентов колледжей есть много вещей, которые они могут сделать, чтобы повысить свою конкурентоспособность до окончания учебы. Оказавшись в реальном мире, помните, что главный ключ к успеху в бизнесе финансового планирования — это настойчивость. Некоторые выпускники сразу же найдут свое место в этой области, в то время как другим, возможно, придется попробовать несколько различных рабочих условий, чтобы найти ту, которая им больше всего подходит.