5 факторов риска при инвестировании и как их избежать
Инвестирование сопряжено с риском. Иногда эти риски минимальны, как в случае с казначейскими облигациями, но в других случаях, например, с акциями, опционами и товарами, риск может быть значительным. Чем больший риск готов принять инвестор, тем выше потенциал получения высокой прибыли. Но великие инвесторы знают, что управление рисками более важно, чем получение прибыли, а правильное управление рисками — это то, что ведет к прибыльным инвестициям.
Каждый инвестиционный продукт сопряжен с определенными рисками, в то время как некоторые риски присущи каждой инвестиции. Вот некоторые из них.
Деловой риск
Бизнес-риск может быть самым известным и наиболее опасным инвестиционным риском. Это риск того, что с компанией что-то случится, что приведет к обесцениванию инвестиций. Эти риски могут включать в себя неутешительный отчет о прибылях и убытках, смену руководства, устаревшие продукты или нарушения внутри компании. Из-за большого количества возможных рисков, связанных с владением акциями компании, инвесторы знают, что спрогнозировать эти риски практически невозможно.
Покупка опциона пут для защиты от большого падения или установка автоматических стопов — лучший способ защититься от бизнес-рисков.
Риск звонка
Некоторые облигации имеют положение, позволяющее компании отозвать или погасить облигацию досрочно. Они часто воспользуются этим правом, если им придется заплатить более высокий купон по существующей облигации, чем тот, который они должны были бы выплатить по сегодняшним процентным ставкам. Хотя это не будет означать потерю основной суммы, для инвесторов, которые полагаются на определенную купонную ставку для своих ежемесячных расходов на проживание, это может означать существенную потерю дохода.
Для тех, кто полагается на купонный доход для покрытия текущих расходов на жизнь, вложения в нематериальные облигации, фонды облигаций или биржевые фонды являются надежной стратегией диверсификации.
Риск размещения
Вы смотрели на свой 401 (k) в последнее время?Вероятно, вы слышали, что сохранение надлежащего распределения активов имеет важное значение для управления рисками по мере приближения к пенсии.Более того, федеральные правила раскрытия информации требуют, чтобы поставщики 401 (k) раскрывали информацию о сборах, связанных с инвестиционными продуктами.
Чем вы моложе, тем большую часть вашего портфеля следует направить на акции, и с возрастом облигации постепенно станут доминирующим типом инвестиций. Управляйте риском распределения и комиссиями, связанными с инвестированием в пенсионный счет, инвестируя в фонд с низкой комиссией. Кроме того, обратитесь за помощью к надежному финансовому консультанту, если у вас нет знаний или опыта для управления собственным портфелем.
Политический риск
Инвесторы в такие сырьевые товары, как нефть, понимают политический риск. Когда Иран пригрозил заблокировать Ормузский пролив, инвесторы были обеспокоены тем, что нефтепроводы вызвали искусственную нестабильность на рынке нефти и других сырьевых товаров. Более того, проблемы, возникающие в Юго-Восточной Азии в связи с претензиями на землю, а также напряженность между Северной и Южной Кореей потрясли рынки в этом регионе.
Социально-политического риска трудно избежать, поскольку большинство событий происходит без предупреждения, но наличие надежных и быстрых точек выхода, а также ограждений — лучший способ выдержать социально-политические бури.
Дивидендный риск
Дивидендный риск — это риск того, что компания сократит или уменьшит свои дивиденды. Это проблема не только для тех, кто полагается на дивиденды по акциям, чтобы выжить во время выхода на пенсию, но когда компания сокращает свои дивиденды, это часто приводит к снижению стоимости акций, поскольку те, кто держал их для выплаты дивидендов, переходят на другие дивиденды. платящие имена. Уменьшите влияние дивидендного риска за счет хорошо диверсифицированного портфеля с несколькими акциями, выплачивающими дивиденды. Если дивиденды — единственная причина, по которой вы держите акции, продайте их, как только это станет практически возможным после объявления об изменении.
Суть
Каждая инвестиционная стратегия сопряжена с рисками, и управление этими рисками — это способ получить максимальную отдачу от своих денег. Не стремитесь к более высоким вознаграждениям, не оценив предварительно связанные с этим риски. Опытные инвесторы знают, что потерять деньги намного легче, чем получить их.