3 способа повысить эффективность ваших инвестиций
Хотя покупать дешево и продавать дорого — это стратегия, которая привела к большим накоплениям богатства, профессионалы добиваются успеха не так. Вместо этого сообразительный инвестор стратегически размещает свои деньги, чтобы позволить им работать более чем одним способом — они перекладывают свои деньги на несколько задач.
Розничный инвестор, который привык работать с акциями одновременно может вкладывать свои деньги на работу в трех направлениях:
- Ценовое действие — будем надеяться, что акции вырастут в цене.
- Дивиденды — гонорар, который компания платит вам в обмен на ваши деньги.
- Доход от колл — деньги, которые инвестор платит вам, когда вы продаете покрытый колл против своих акций.
Стратегии Price Action
Если бы инвестирование было игрой, вы бы выиграли, купив акцию по низкой цене и позже продав ее по более высокой цене. Если у вас есть дом, вы понимаете эту концепцию очень практично.
Чтобы получить прибыль от своих инвестиций, часто лучше использовать одну из двух стратегий. Первый называется стоимостным инвестированием. Акции, как и продукты, которые вы покупаете каждый день, время от времени поступают в продажу, и инвесторы ждут этой продажной цены. Это еще больше упрощает получение прибыли, поскольку недооцененные (выставленные на продажу) акции имеют больше возможностей для роста.
Ваши любимые акции могут не работать для этой стратегии, потому что они должны приносить дивиденды, они должны иметь достаточно низкую цену, чтобы вы могли купить 100 акций, и они должны торговать большим количеством акций каждый день; Лучше всего не менее 1 миллиона акций дневного объема. Помните, что стоимость компании не зависит от ее цены. Есть много высококачественных акций, цена которых ниже 30 долларов за акцию, и много некачественных акций, которые торгуются выше 100 долларов. Идеально подходят акции от 15 до 30 долларов с дивидендной доходностью не менее 2%. Наконец, вам не нужны очень волатильные акции. Если он будет иметь резкие колебания цен, с этим будет намного труднее справиться.
Здесь вы задействуете свои навыки исследования и оценки акций. Как только вы найдете свою акцию, предполагая, что вы хотите инвестировать в стоимостную оценку, ищите, чтобы это название было посередине или ближе к основанию торгового диапазона в течение последних 52 недель. Если его сейчас нет, либо дождитесь, пока он даст вам желаемую цену, либо найдите другую компанию. Есть много достойных кандидатов на эту стратегию.
Второй способ — торговля по импульсу. Некоторые инвесторы считают, что лучшее время для покупки акции — это когда она продолжает расти, потому что, как мы узнали в начальной школе, движущийся объект имеет тенденцию оставаться в движении. Проблема с импульсной торговлей состоит в том, что она лучше работает для краткосрочных инвесторов. Что касается нашей стратегии, мы хотим думать о долгосрочной перспективе. Чем больше лет вы держите акции, тем выше может быть ваша потенциальная доходность.
Инвестируйте на дивиденды
В мире высокотехнологичной торговли акциями инвестирование с целью получения дивидендов может считаться скучным, но дивиденды могут быть большим источником дохода для долгосрочного инвестора.
Дивиденды дают нам два преимущества, которые помогают нашим деньгам работать на нас более чем одним способом.Во-первых, это дает нам стабильный доход.Конечно, компания может выбрать выплату или не выплату дивидендов по своему усмотрению, но для высококачественной компании с низким коэффициентом выплат вероятность сокращения дивидендов при квартальной выплате ниже.Во-вторых, это снижает базовую стоимость приобретенных вами акций.
Предположим, вы провели исследование и остановили свой выбор на акции XYZ. Вы купили 100 акций по 30 долларов за акцию, которые в то время имели дивидендную доходность в три процента .
3000 долларов x 3% = 90 долларов в год.
Вы не только зарабатываете 90 долларов в год, но так как дивиденды выплачиваются на ваш счет наличными (большую часть времени), каждый год, когда вы владеете своими 100 акциями, вы можете применить эту выплату дивидендов к тому, что вы заплатили за акции. и, в этом случае, вычтите 90 центов за акцию. Всего через пять лет ваши акции, которые стоят вам 30 долларов за акцию, упадут до 25,50 долларов за акцию. Многие долгосрочные инвесторы снижают цену, которую они заплатили за акцию, до 0 долларов только за счет дивидендов.
1:29
Использовать покрытый звонок
Покрытые звонки немного сложнее. Если вы не уверены в этом этапе стратегии, покупка акций и получение дивидендов по мере их роста по-прежнему будет впечатляющим выигрышем.
Перед тем, как продать покрытый звонок, мы должны принять два важных решения:
- Какая цена исполнения?
- Через сколько месяцев в будущем мы хотим, чтобы наш контракт истек?
Цена исполнения
Покрытый колл — это стратегия опционного контракта, которая дает держателю контракта право купить ваши 100 акций, если она равна или превышает цену исполнения. Предположительно, вы не хотите, чтобы ваши акции отбирались у вас, хотя в последующие годы вы можете передумать, поэтому ваша страйк-цена должна быть достаточно высокой, чтобы акции не поднимались выше страйк-цены, но достаточно низкой, чтобы вы могли по-прежнему собирайте здоровую премию за риск, который вы идете.
Это тяжелое решение. Если ваша акция находится в нисходящем тренде, вы, вероятно, можете продать опцион со страйком, который не намного выше текущей цены акции. Если акция находится в восходящем тренде — в целях безопасности — подумайте о том, чтобы подождать, чтобы продать колл, пока вы не поверите, что движение вверх закончилось, и вскоре акция пойдет в обратном направлении. Помните, когда цена акции растет, стоимость вашего опциона падает. Это также добавляет преимущество покрытого колла, действующего в качестве хеджирования.
Дата окончания срока
Чем дальше в будущее вы выберете свой опцион, тем больше премии вам будет выплачено авансом, чтобы продать колл, но это также больше времени, в течение которого ваши акции должны оставаться ниже цены исполнения, чтобы избежать « отзыва ». от тебя. Для вашего первого контракта подумайте о том, чтобы заглянуть на три месяца в будущее.
Покрытый вызов принесет вам деньги, как только вы его продадите, потому что уплаченная покупателем премия зачисляется непосредственно на ваш счет. Он будет продолжать приносить вам прибыль, если цена ваших акций упадет. По мере падения цены падает и премия. Вы можете выкупить контракт обратно у покупателя в любое время, поэтому, если премия упадет, вы можете купить его по цене меньше, чем вы его продали. Это равняется прибыли. С другой стороны, если цена акции вырастет выше страйк-цены, вы можете купить контракт дороже, чем продали, и понести убытки, но это избавит вас от необходимости отказываться от ваших 100 акций.
Один из лучших способов использования покрытого колла — это сбор премии вначале, и хотя вы можете выкупить опцион обратно, если он вырастет или снизится, сохраните это на случай серьезных обстоятельств.Также помните, что деньги, которые вы собираете, продавая покрытый колл, также можно вычесть из цены, которую вы заплатили за акции.
Лучший способ изучить сложную инвестиционную стратегию, такую как покрытый звонок, — это использовать виртуальную платформу, где вам не нужно беспокоиться о потере реальных денег. Вы по-прежнему можете купить акции и получить дивиденды, но подождите, чтобы продать покрытый колл, пока вы не освоитесь с тем, как это работает.
Суть
Для большинства инвесторов вкладывать деньги в высококачественные акции на длительные периоды времени, получая при этом дивидендный доход, — лучший способ заработать деньги на рынке. Позже, когда вы поймете, как использовать покрытый колл, вы сможете значительно увеличить свой доход. Хотя за стороной инвестирования с фиксированным доходом не так интересно наблюдать, она наиболее подходит для розничных инвесторов, и, как мы видим, цифры могут быстро расти.