4 способа использовать ETF в своем портфеле

Биржевые фонды (ETF) — это инвестиционная инновация, сочетающая в себе лучшие характеристики индексных паевых инвестиционных фондов с гибкостью торговли отдельными ценными бумагами. ETFs предлагают диверсификацию, низкие коэффициенты расходов и налоговую эффективность в форме гибких инвестиций, которые можно адаптировать для решения многих задач. Однако, чтобы получить истинные преимущества от инвестирования в ETF, вам необходимо использовать их стратегически.

1. Индексное инвестирование с помощью ETF

Со стратегической точки зрения первое и наиболее очевидное использование ETF — это инструмент для инвестирования в индексы широкого рынка. Что касается акций, то есть ETF, которые отражают S&P 500, Nasdaq 100, Dow Jones Industrial Average (DJIA) и почти все другие основные рыночные индексы. Что касается фиксированного дохода, существуют ETF, которые отслеживают различные индексы долгосрочных и краткосрочных облигаций, включая Lehman 1-3 Year Treasury, Lehman 20-Year Treasury и Lehman Aggregate Bond Index.

Используя ETF для покрытия основных секторов рынка, вы можете быстро и легко собрать недорогой широко диверсифицированный индексный портфель. Имея всего два или три ETF, вы можете создать портфель, охватывающий почти весь рынок акций и большую часть рынка с фиксированным доходом. После завершения торгов вы можете просто придерживаться стратегии « покупай и держи», как и в случае с любым другим индексным продуктом, и ваш портфель будет двигаться в тандеме с его эталоном.

2. Активное управление долгосрочным портфелем с помощью ETF.

Аналогичным образом вы можете создать широко диверсифицированный портфель, но выбрать активную стратегию управления вместо того, чтобы просто покупать и держать для отслеживания основных индексов (что является пассивным управлением ). Хотя сами ETF являются индексными фондами (то есть нет активного управления со стороны управляющего деньгами, контролирующего портфель), это не мешает инвесторам активно управлять своими активами. Например, вы считаете, что краткосрочные облигации готовы к стремительному росту; вы можете продать свою позицию (позиции) на более широком рынке облигаций и вместо этого купить ETF, который специализируется на краткосрочных выпусках — вы также можете сделать то же самое в отношении своих ожиданий в отношении акций.

Конечно, основные рыночные индексы представляют лишь часть многих инвестиционных возможностей, которые предоставляют ETF. Если у вас уже есть основной портфель, вы можете расширить свои основные холдинги более специализированными ETF, которые обеспечивают доступ к широкому спектру малых капиталовложений, секторальных, сырьевых, международных, развивающихся рынков и других инвестиционных возможностей. Существуют ETF, которые отслеживают индексы практически во всех областях, включая биотехнологии, здравоохранение, REIT, золото, Японию, Испанию и другие.

Добавляя небольшие позиции в этих нишевых холдингах к распределению активов, вы добавляете более агрессивное дополнение к своему портфелю. Опять же, вы можете покупать и держать, чтобы создать долгосрочный портфель, но вы также можете использовать более активные методы торговли. Например, если вы думаете, что REIT вот-вот упадут, а золото будет расти, вы можете торговать из своей позиции REIT на золото в считанные секунды в любое время в течение торгового дня.

3. Активная торговля с ETF.

Если активное управление долгосрочным портфелем вам не по вкусу, ETF могут быть подходящим вариантом для вашей палитры. В то время как долгосрочные инвесторы могут избегать стратегий активной и дневной торговли, ETF являются идеальным средством, если вы ищете способ часто входить и выходить на весь рынок или конкретную рыночную нишу. Поскольку ETF торгуются внутри дня, как акции или облигации, их можно покупать и продавать быстро в ответ на движения рынка, и, в отличие от многих паевых инвестиционных фондов, ETF не налагают штрафов, если вы продаете их, не удерживая их в течение определенного периода времени.

Хотя это правда, что вы должны платить комиссию каждый раз, когда торгуете ETF, если вы знаете об этой стоимости и долларовая стоимость вашей сделки достаточно высока, она является номинальной.

Кроме того, поскольку ETF торгуются внутри дня, их можно покупать в длинную или короткую позицию, использовать в стратегиях хеджирования и покупать с маржой. Если вы можете придумать стратегию, которую можно реализовать с акциями или облигациями, эту стратегию можно применить и с ETF, но вместо того, чтобы торговать акциями или облигациями, выпущенными одной компанией, вы торгуете на всем рынке или сегменте рынка.

4. Завершение инвестирования с помощью ETF.

Для инвесторов, которые предпочитают комиссионные вложения, а не комиссионную торговлю, ETF также являются частью различных программ обертывания. Хотя продукты для обертывания ETF все еще находятся в зачаточном состоянии, можно с уверенностью сказать, что скоро появятся новые.

Суть

В целом ETF удобны, экономичны, эффективны с точки зрения налогообложения и гибки. Их легко понять и легко использовать, и они набирают популярность с такой скоростью, что некоторые эксперты ожидают, что однажды они превзойдут по популярности паевые инвестиционные фонды. Если ETF еще не нашли себе места в вашем портфеле, есть довольно хороший шанс, что они найдут свое место в будущем.