Мощные паевые инвестиционные фонды Vanguard для вашей IRA Roth

Vanguard предлагает несколько  паевых инвестиционных фондов, которые подходят для хранения на индивидуальном пенсионном счете Roth (IRA). Эти средства можно приобрести у большинства онлайн-брокеров. Фонды состоят из различных типов активов, включая акции, облигации и инвестиционные фонды недвижимости (REIT).

Соответствующее распределение активов для Roth IRA конкретного инвестора основывается на факторах, которые включают количество лет до выхода на пенсию, терпимость к риску и финансовое положение.

Индексный фонд общего рынка облигаций Vanguard (VBTLX)

Индексный фонд рынка облигаций Vanguard (VBTLX) содержит высококачественные облигации США инвестиционного класса. Фонд предназначен для обеспечения доступа к широкому кругу рынков облигаций США и имеет годовую дивидендную доходность 2,16% по состоянию на апрель 2021 года.

Индексный фонд общего рынка облигаций Vanguard предназначен для использования в качестве основного держателя облигаций для инвесторов. Облигации обычно имеют низкую волатильность и обеспечивают инвестору стабильные выплаты процентов. Налоги на процентные платежи откладываются на счете Roth IRA, что делает его идеальным местом для таких инвестиций.

Посостоянию на октябрь 2018 годафонд владеет более 18 500 ценными бумагами, а активы под управлением (AUM) составляют 73,3 миллиарда долларов. Около 46,5% облигаций выпущены правительством США, включая облигации с различными сроками погашения. Остальные облигации представляют собой корпоративные инструменты с фиксированной доходностью и разными кредитными рейтингами. Основными секторами, представленными корпоративными облигациями, являются финансовый сектор и промышленный сектор.

Средняя эффективная зрелость облигаций в фонде составляет 8,5 лет.Средняя дюрация облигаций — 6,6 года. Минимальная сумма вложения для фонда составляет 3000 долларов США. Коэффициент расходов фонда составляет 0,05%, что очень мало.

Индексный фонд общего фондового рынка Vanguard (VTSAX)

Индексный фонд общего фондового рынка Vanguard (VTSAX) обеспечивает доступ ко всему фондовому рынку США. Инвесторам, которые стремятся создать богатство за счет повышения цен, следует подумать о фондах широкого спектра акций, таких как Vanguard Total Stock Market Index Fund. Хотя акции имеют более высокую волатильность, чем облигации, они приносят инвестору больше в течение более длительного периода времени.

Авуары фондавключают акции компаний с малой, средней и большой капитализацией.Фонд чрезвычайнохорошо диверсифицирован: в нем насчитывается3745 холдингов (по состоянию на апрель 2021 года).Доходность составляет 1,36%.Фонд имеет активы под управлением (AUM) на сумму более 238 миллиардов долларов, а коэффициент расходов составляет 0,04%.

В разбивке по секторам наибольший вес в индексном фонде общего фондового рынка Vanguard составляет 22,9%.Далее следует финансовый сектор с долей в 14%.На третьем месте находится сектор здравоохранения с долей 13,7%.Десять крупнейших индивидуальных холдингов составляют 21% от общих чистых активов, причем крупнейшим холдингом является Microsoft.

Индексный фонд Vanguard REIT (VGSLX)

Индексный фонд Vanguard REIT (VGSLX) предоставляет инвестору возможность получить доступ к недвижимости в IRA. Фонд инвестирует в REIT, которые покупают офисные здания, отели и другую недвижимость. Этот фонд может предоставить хороший метод для диверсификации портфеля, поскольку недвижимость часто перемещается отдельно — но не обязательно диверсионно — от фондового рынка.

Фонд владеет 176 ценными бумагами с чистыми активами в размере 37,9 млрд долларов (по состоянию на апрель 2021 года) и коэффициентом расходов 0,12%. Нескорректированная эффективная доходность составляет 3,5%, что может не учитывать то, как REIT классифицируют свои распределения для целей налогообложения. Наибольший удельный вес портфеля приходится на специализированные REIT с 31,5%. Далее следуют розничные REIT (14,8%), за ними следуют REIT для жилищного сектора (13,5%).

Суть

Vanguard является пионером в области индексных фондов, создав первый индексный паевой инвестиционный фонд в 1976 году. Группа предлагает одни из самых низких коэффициентов расходов в отрасли, что может быть использовано для положительного влияния на норму прибыли от инвестиций паевых инвестиционных фондов с течением времени.. Многие портфели инвесторов содержат по крайней мере один, если не все три, из упомянутых паевых инвестиционных фондов.