Знакомство с экзаменом Series 65
Series 65, официально известный как Единый инвестиционный консультант права экзамен, предназначен для проверки знаний индивидуума и способность консультировать клиентов в области инвестирования и обсудить общие финансовые концепции. Если у вас есть базовые представления о финансах, экономике и инвестировании, у вас будет огромное преимущество, но при этом рассматриваются различные законы и постановления, что значительно усложняет учебу.
Кому нужна серия 65?
Многие финансовые компании требуют, чтобы зарегистрированные представители предоставляли консультации по инвестициям. Серия 65 проверяет понимание кандидатами финансовых концепций и дает им право давать советы по инвестициям и взимать за это плату. Большинство регуляторов государственных ценных бумаг установили Серию 65 в качестве минимального требования для того, чтобы стать представителем инвестиционного консультанта (IAR).
Зарегистрированные инвестиционные консультационные фирмы (RIA) требуют, чтобы эти представители взаимодействовали с существующими и потенциальными клиентами. Так что, если вы в настоящее время ищете карьеру на должности финансового консультанта, Series 65 может стать активом вашего резюме. Если у вас его еще нет, это может быть требование, чтобы вы его получили после приема на работу. Тест менее сложен, чем более подробные обозначения и сертификаты, такие как сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP) или дипломированный консультант по инвестициям (CIC).
Кому не нужна Series 65?
Если вы не взимаете плату и не предоставляете регулярно консультации по ценным бумагам, то вам, скорее всего, не нужно получать лицензию Series 65. Но так бывает редко.
Другие сертификаты и лицензии могут считаться достаточным обучением вместо Series 65 и освобождают владельцев от необходимости сдавать этот экзамен.Например, большинство штатов освободят вас от Series 65, если у вас есть сертификат сертифицированного специалиста по финансовому планированию (CFP), диплом дипломированного финансового аналитика (CFA), чартерного финансового консультанта (ChFC), личного финансового специалиста (PFS) или дипломированного консультанта по инвестициям. (CIC).23
Кроме того, если у вас естьлицензия Series 7 и Series 66, большинство штатов сочтут это адекватным обучением и не потребуют сдачи экзамена Series 65. В редких случаях представитель может подать заявление на освобождение от экзамена Series 65 и по-прежнему стать представителем консультанта по инвестициям, но может потребоваться от 15 до 20 лет опыта работы в этой области.Важно отметить, что вы должны иметь хорошую репутацию в Регулирующем органе финансовой отрасли (FINRA), который проводит экзамены, и всегда необходимо сверяться с нормативными актами штата, чтобы убедиться, что вы имеете право на освобождение.
Право на участие
Чтобы зарегистрироваться и сдать экзамен серии 65, вам не обязательно работать в веб-сайте FINRA. Этот экзамен является одним из самых базовых и не требует каких-либо других предварительных условий.
После регистрации у вас есть 120 дней, чтобы сдать экзамен, прежде чем вам нужно будет зарегистрироваться снова;это называется окном вашего экзамена.Если вы не сдадите экзамен, вы можете пересдать экзамен через 30 дней.Но при трехкратном провале нужно подождать 180 дней, после чего можно будет зарегистрироваться снова.Количество экзаменов, которые может сдать кандидат, не ограничено.
Содержание экзамена Series 65
Экзамен является закрытой книгой и охватывает такие темы, как:
- Экономика и бизнес-информация (15%): экономические циклы, финансовая отчетность и типы рисков
- Характеристики инвестиционных инструментов (25%): типы инвестиций, включая фиксированный доход, акции и другие ценные бумаги, и их оценка.
- Рекомендации и стратегии инвестирования клиентов (30%): типы клиентов, налоговые соображения, разработка профиля клиента и применение вашего понимания рисков и теории портфеля.
- Законы, нормативные акты и руководящие принципы (30%): федеральные законы о ценных бумагах, постановления, этическое поведение
Кандидат отвечает на 130 вопросов плюс 10 вопросов для предварительного тестирования и имеет ограничение по времени 180 минут.Это делается в электронном виде, и оценка представляется сразу после экзамена с разбивкой оценок по каждому разделу.Чтобы сдать экзамен, кандидат должен набрать не менее 72%, что составляет 94 правильных ответа из 130.