Полное руководство по карьере в брокерских продажах

Если вы интересуетесь финансами и думаете, что управление чужими деньгами может быть вашей сумкой, то вы можете стать биржевым маклером. Стать консультантом по инвестициям такого типа непросто, и временами этот процесс может быть довольно напряженным и напряженным. Тем не менее, многие люди, окончившие школу, хотят пополнить свои ряды. В результате у многих людей возникают вопросы и им требуется более глубокое понимание этой привлекательной карьеры, которая теперь предлагает больше возможностей, чем было доступно ранее.

Желание и навыки

Работа биржевого маклера звучит как гламурная карьера, но факт остается фактом: многие брокеры-новички уходят из бизнеса, потому что работа обычно требует долгих часов, может быть чрезмерно напряженной, а бизнес требует значительной самоотдачи.

Хотя для того, чтобы стать брокером, не требуется каких-либо определенных личностных качеств, в целом успешные имеют внутреннее стремление к успеху и могут терпеть отказ. Это важные качества, которые необходимо иметь, учитывая, что большую часть дня брокер, скорее всего, будет проводить по телефону, предлагая идеи акций потенциальным или существующим клиентам. Другие ключевые навыки, которые могут пригодиться, включают:

• Возможность продавать
• Умение эффективно общаться
• Способность объяснять сложные идеи, не проявляя снисходительности

Хотя занятия и семинары предлагаются для улучшения коммуникативных способностей и навыков продаж, это требует времени и денег. Поэтому обычно лучше, если вы уже обладаете этими навыками до того, как приступите к работе.

Требования к образованию

В наши дни образование в колледже, как правило, является обязательным, поскольку конкуренция за попадание в определенные фирмы и программы обучения может быть довольно интенсивной. Однако нередко можно встретить успешных продавцов, не имеющих формального образования, кроме подготовки к экзаменам на получение лицензии.

Хотя формальных требований к образованию для того, чтобы стать брокером, не существует (например, для того, чтобы стать CPA или финансовым аналитиком ), многие фирмы ищут кандидатов, которые имеют как минимум степень бакалавра, предпочтительно ориентированную на какой-либо аспект бизнеса или финансов; люди, специализирующиеся на этих предметах, вероятно, будут иметь преимущество перед конкурентами. Кроме того, степень магистра помогает кандидату выделиться из толпы, поскольку предполагает дополнительные навыки общения и финансов, которые могут быть полезны в работе.

Лицензионные требования

Чтобы стать зарегистрированным представителем — и фактически практиковать — все биржевые маклеры должны получить одинаковые стандартные лицензии на ценные бумаги.Необходимо сдатьэкзамены Series 7 и Series 63, проводимые Управлением по регулированию финансовой отрасли (FINRA).1  Эти сертификаты уполномочивают представителей покупать и продавать акции, облигации, паевые инвестиционные фонды и другие типы ценных бумаг, а также предоставлять юридические консультации своим клиентам.

Экзамен Series 7 традиционно сдают начинающие брокеры.Это общая лицензия на ценные бумаги, которая позволяет физическому лицу продавать ценные бумаги, такие как акции, в то время как экзамен Series 63 фокусируется на законах и постановлениях штата.2

Будущие брокеры должны понимать, что эти экзамены не из легких. Кроме того, вы должны быть спонсированы законным брокером, чтобы принять их, и фирма, спонсирующая вас для сдачи экзамена, ожидает, что вы сдадите экзамен.

Затем работодатель (или выбор) требует от многих биржевых маклеров получить и другие лицензии, такие как лицензии Series 3 или Series 31 на сырьевые товары и управляемые фьючерсы, Series 65 или Series 66, чтобы стать зарегистрированным инвестиционным консультантом, или пожизненно. и / или лицензию на медицинское страхование на продажу товаров для ухода за жизнью, инвалидностью и долгосрочного ухода, а также контракты с фиксированной и переменной аннуитетом.345

Также становится все более важным пройти строгую проверку биографических данных, которая позволит изучить криминальную и финансовую историю потенциального брокера.Те, у кого недавно были банкротства, налоговые удержания или изъятия, вероятно, будут исключены из списка потенциальных кандидатов так же быстро, как и те, кто попал в какие-либо заметные юридические проблемы.

Выбор между конкурирующими брокерскими фирмами

Как попасть в спонсорскую фирму? Ищите компании, у которых есть надежные и структурированные программы обучения. Эти компании могут быть чрезвычайно полезны в обучении определенным техникам продаж, навыкам тайм-менеджмента и тонкостям отрасли. Чтобы найти эту информацию, проведите поиск в Интернете, найдите объявления о вакансиях и, в частности, на веб-сайтах. отдельных фирм.

Помимо этого, выбирайте фирмы, которые соответствуют вашей личности и предпочтениям. Например, как потенциальный брокер подумайте, хотите ли вы работать в большом, всемирно известном финансовом супермаркете или в небольшой специализированной фирме.

Иногда брокеры, начинающие свою деятельность в более крупных фирмах, чувствуют себя мелкой рыбкой в, казалось бы, бесконечном пруду. Однако обратная сторона небольшой фирмы состоит в том, что привлечь клиентов или обеспечить доверие к вашей фирме может быть сложнее из-за ее менее известного имени.

Типы биржевых маклеров

Есть три разных типа биржевых маклеров, и какой из них вы станете, во многом будет зависеть от ваших личных предпочтений, а также от вашей способности ловко обращаться с клиентурой.

Брокер с полным спектром услуг: работа в фирме с полным спектром услуг или в офисах, таких как Bank of America / Merrill Lynch (NYSE: BAC) или Morgan Stanley (NYSE: инвестиций. Брокерам, работающим в этих фирмах, будет предоставлен комплексный пакет обучения, который включает обучение продажам и продуктам, а также обучение административным процедурам и нормативным требованиям. Им также обычно будут предоставлены офисные помещения (или, по крайней мере, стол), визитные карточки, гарантированная заработная плата или получение комиссионных, а также высокая квота продаж, которую они должны выполнить в течение относительно короткого периода времени, если они хотят остаться на работе..

Некоторые фирмы изменили свои модели и позволяют своим представителям работать дольше с более высокими стартовыми зарплатами, чтобы у них было больше шансов на успех. Но относительно большой процент стажеров каждого класса вымывается из этих программ, потому что они не могут создать достаточно бизнеса для выполнения своих квот.

Многие успешные брокеры в конечном итоге покидают эти фирмы с полным спектром услуг и переходят к независимым брокерам-дилерам, таким как Raymond James (NYSE: бэк-офиса и не предоставляют такие удобства, как офисные помещения. Те, кто работают в этих фирмах, должны оплачивать все свои собственные расходы и накладные расходы.

Тем, у кого нет предварительной подготовки или лицензии, было бы разумно начать в фирме с полным спектром услуг, которая предоставит эти вещи бесплатно; даже если такая одежда в конечном итоге будет там, где они хотят быть, они приобретут навыки, которые сделают их намного более востребованными, когда они уйдут.

Дисконтные брокеры: если вы по натуре не супер-продавец, но все же хотите попробовать свои силы в управлении инвестициями, вам может дисконтный брокер, такой как Charles Schwab (NYSE: SCHW ) или Fidelity (NYSE: FNF ).. Эти фирмы ориентированы на предоставление эффективных услуг постоянным клиентам и обычно платят своим брокерам фиксированную зарплату (хотя и с небольшими бонусами или другими стимулами).

Многие брокеры, которые не работают в фирмах с полным спектром услуг, попадают в дисконтные фирмы, где у них есть шанс по-настоящему изучить бизнес и почувствовать рынки. Некоторые брокеры могут в конечном итоге создать достаточно неформальной клиентуры, чтобы в конечном итоге вернуться к полнофункциональному или независимому брокеру-дилеру и зарабатывать на жизнь там.

пролонгация IRA или опционы на акции сотрудников. Ожидается, что представитель такой фирмы, как Schwab или Fidelity, сможет предоставить широкий спектр исследований и услуг, включая базовый технический и фундаментальный анализ, пролонгации, опционы на акции, маржинальный учет, деривативы, лестницы облигаций, паевые инвестиционные фонды, фонды закрытого типа, биржевые фонды, партнерства, благотворительность, обмен 1035 и многие другие области инвестирования, пенсионного и имущественного планирования.

От представителей часто требуется выполнение административных функций, таких как кассовые операции, открытие новых счетов, обработка сертификатов запасов и другие документы. Но они не подвергаются такому давлению со стороны продавцов, как их коллеги с полным спектром услуг, и, как правило, имеют либо очень низкие производственные квоты, либо вообще не имеют никаких производственных квот.

Банковские брокеры: быть брокером в банке — это совершенно другое предложение, чем работа в Merrill Lynch или Fidelity. Как и большинство дисконтных фирм, многие банки также ищут лицензированных брокеров с предыдущим опытом, но банковская система настолько отличается от мира брокерских услуг, что новичкам обычно требуется время, чтобы сориентироваться.

Брокеры, работающие в банках, являются брокерами с полным спектром услуг в техническом смысле, но им часто выплачивают более низкие комиссионные в обмен на доступ к клиентской базе банка. Когда-то банковские брокерские должности рассматривались как тупиковая работа, предназначенная только для брокеров, которые потерпели неудачу в другом месте, но это представление в значительной степени исчезло с ростом этого сегмента брокерской индустрии.

Большинство банков и кредитных союзов теперь нанимают собственных консультантов по инвестициям, которые могут предлагать продукты и услуги, не застрахованные FDIC. Тем не менее, все большее число банков ожидают, что их представители будут привлекать клиентов из-за пределов банка, и работали над разработкой системы, которая вознаграждает сотрудников банка за направление клиентов к ним, а также своего рода поисковую платформу для привлечения нового бизнеса.

Опытные брокеры понимают, что они должны быть на виду и представлены персоналу банка, и работать над их обучением тому, что они делают, но также уметь не мешать им, когда они заняты своими банковскими обязанностями. Многие из них приглашают оптовиков и других продавцов продуктов принести обед для персонала, а затем объясняют, как их продукты могут принести пользу клиентам банка.

Суть

Сегодня в финансовой индустрии больше возможностей, чем когда-либо, для тех, кто готов много работать и справляться с негативными аспектами (долгие часы работы, высокий стресс), которые сопровождают начальные этапы карьеры в этой сфере. У современного биржевого маклера есть несколько основных областей, в которых он может построить бизнес, но он должен получить необходимые лицензии перед тем, как начать заниматься. Весь этот процесс может оказаться трудоемким и дорогостоящим, но многие считают, что финансовое вознаграждение стоит первоначальных усилий.